Najlepsze IKZE z funduszami inwestycyjnymi w 2019r. oferuje AXA TFI oraz NN Investment Partners TFI. IKZE szczególnie przed końcem roku wzbudza duże zainteresowanie dzięki możliwości optymalizacji podatkowej. Jednak warto wykorzystać IKZE nie tylko w celu płacenia niższych podatków, ale też do efektywnego budowania prywatnego kapitału. 

IKZE Plus od NN Investment Partners TFI

Koszty za zarządzanie w IKZE od NN Investment Partners TFI są obniżone nawet o 50%. Posiadając IKZE nie płacisz podatku od zysków kapitałowych, możesz otrzymać nawet 1 830 zł zwrotu z PIT i dodatkowo opłaty za zarządzanie są obniżone. Same korzyści.

Z bogatej oferty funduszy NN Investment Partners TFI stworzyliśmy 4 rozwiązania dla osób, które zamierzają przejść na emeryturę w okolicy 2025, 2030, 2040 lub 2050 roku.

Konto IKZE od NN Investment Partners TFI możesz założyć klikając w ten link.

Które fundusze w IKZE od NN Investment Partners TFI wybrać?

Przygotowaliśmy dla Ciebie kilka propozycji funduszy w IKZE od NN Investment Partners TFI. Prezentowane strategie emerytalne nie są rekomendacją inwestycyjną. Pełnią jedynie rolę edukacyjna i informacyjną. Założenia przyjęte przez nas są następujące:

• Portfele w nazwie mają sugerowaną datę emerytury. Jeżeli chcesz przejść na emeryturę w roku 2030, to sprawdź Emerytura z targeto.pl 2030 (z funduszami NN Investment Partners TFI)
• Im bliżej daty w nazwie strategii, tym większe bezpieczeństwo pieniędzy, ponieważ rośnie udział funduszy obligacyjnych.
• Strategie są prawie samoobsługowe. Będziemy zmieniać fundusze nie częściej niż raz w roku – docelowo raz na 5 lat. Dzięki temu nie trzeba poświęcać IKZE wiele uwagi.
• Stawiamy na bezpieczeństwo, dlatego udział funduszy obligacji jest wysoki i wynosi min.
  • 80% dla strategii Emerytura z targeto.pl 2025 (z funduszami NN Investment Partners TFI)
  • 70% dla strategii Emerytura z targeto.pl 2030 (z funduszami NN Investment Partners TFI)
  • 50% dla strategii Emerytura z targeto.pl 2040 (z funduszami NN Investment Partners TFI)
  • 40% dla strategii Emerytura z targeto.pl 2050 (z funduszami NN Investment Partners TFI)
• Oczekujemy średniorocznej stopy zwrotu od 3-5% w zależności od strategii.
• Strategie rozpoczęły działalność na samym początku 2015r.

Załóż konto i korzystaj z gotowych strategii

Emerytura do 2025r.

Zostało tylko kilka lat do 2025r., więc zainwestowane pieniądze muszą być bezpieczne. Aż 80% środków jest ulokowane w funduszach krótkoterminowych obligacji oraz obligacji skarbowych. Ta część portfela stanowić ma ochronę przed inflacją. Pozostałe 20%, które zainwestowane jest na rynku akcyjnym ma przynieść dodatkowy zysk. Nie jest to duży udział, dlatego wzrosty lub spadki na giełdzie nie wpłyną mocno na zmienność całej inwestycji. Dokładna informacja znajduje się poniżej.

Tabela 1. Skład Emerytura 2025 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI)

Źródło: Targeto.pl

Od początku strategia Emerytura 2025 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI) zyskała 15,78%

Wykres 1. Wynik Emerytura 2025 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI)

Źródło: Targeto.pl

Skład strategii Emerytura 2025 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI) oraz aktualny wynik znajduje się pod tym adresem.

Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2025

Emerytura do 2030r.

Założenia dla naszych strategii emerytalnych z funduszami od NN Investment Partners TFI polegają na zwiększeniu udziału akcji wraz z rosnącym okresem do emerytury. Emerytura z Targeto.pl 2030 (z funduszami NN Investment Partners TFI) od poprzedniej strategii różni się większym udziałem funduszy akcyjnych. Stanowią one 30% całego portfela. Potencjalny zysk będzie większy, ale trzeba pamiętać o większej zmienności.

Tabela 2. Skład Emerytura 2030 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI)

Źródło: Targeto.pl

Od początku strategia Emerytura 2030 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI) zyskała 18,22%

Wykres 2. Wynik Emerytura 2030 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI)

Źródło: Targeto.pl

Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2030

Emerytura do 2040r.

W tej strategii mamy równy podział między fundusze obligacji i funduszy akcji. Ponad 20 lat do emerytury pozwala na zwiększenie części akcyjnej, ponieważ w długim terminie akcje są instrumentem, który historycznie dawały najwyższą stopę zwrotu. Zrównoważony podział między te dwie klasy aktywów będzie odpowiedni dla osób, które mają jeszcze wiele lat do emerytury i nie obawiają się podwyższonej zmienności.

Tabela 3. Skład Emerytura 2040 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI)

Źródło: targeto.pl

Od początku strategia Emerytura 2040 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI) zyskała 21,85%

Wykres 3. Wynik Emerytura 2040 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI)

Źródło: targeto.pl

Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2040

Emerytura do 2050r.

Rozwiązanie skierowane do osób, które mają „całe życie” do emerytury. Termin jest bardzo odległy, dlatego zwiększamy udział funduszy akcyjnych do 60%. W długim terminie ta strategia przyniesie najwyższą średnioroczną stopę zwrotu, ale jest również podatna na największe wahania. Za wysokie stopy zwrotu odpowiedzialne są 3 fundusze inwestujące na rynkach akcyjnych: NN (L) Europejski Spółek Dywidendowych, NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych oraz NN (L) Spółek Dywidendowych USA.

Tabela 4. Skład Emerytura 2050 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI)

Źródło: targeto.pl

Od początku strategia Emerytura 2050 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI) zyskała 25,09%

Wykres 4. Wynik Emerytura 2050 z targeto.pl (fundusze NN Investment Partners TFI)

Źródło: targeto.pl

Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2050

Najlepsze IKZE 2019r.

Warto samemu zadbać o swoje pieniądze. Nikt tak dobrze tego nie zrobi jak Ty. Działaj efektywnie i przestań płacić podatki od zysków kapitałowych. Wybierz IKZE od AXA TFI lub NN Investment Partners TFI – liderów naszego rankingu na najlepsze IKZE w 2019r.

Możesz samemu wybrać fundusze w swoim IKZE lub skorzystać z gotowych rozwiązań. Nasze portfele są samoobsługowe i nie wymagają ciągłych zmian. Chcemy, żeby nasze pieniądze pracowały efektywnie. Ciężko znaleźć do tego lepsze rozwiązanie niż IKZE.

Otwórz konto IKZE w NN Investment Partners