Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

  • Ryzyko związane z inwestowaniem w kryptowaluty

  • Czy trzymanie pieniędzy na lokacie bankowej ma zalety?

  • Ryzyko inwestowania w diamenty

  • Niska stopa zwrotu w czasach wysokiej inflacji – czy ciągle warto inwestować?

IKE i IKZE
Home›Doradztwo Emerytalne›IKE i IKZE›Emerytura z Targeto.pl – portfele modelowe dla najlepszego IKZE z funduszami AXA TFI

Emerytura z Targeto.pl – portfele modelowe dla najlepszego IKZE z funduszami AXA TFI

Dodane przez Redakcja Targeto
1 grudnia 2020
0
Udostępnij:
Emerytura z Targeto.pl - portfele modelowe dla najlepszego IKZE

IKZE to konto dla Ciebie! Jesteś tu, ponieważ martwisz się swoją sytuacją na emeryturze. Z ZUS dostaniesz grosze, więc uratują Cię prywatne oszczędności. Jak najlepiej je zbudować? Zacznij od IKZE. Samo oszczędzanie i inwestowanie w IKZE zwolnione jest z podatku Belki, ale większość osób sięga po te rachunki, ponieważ wpłaty można odliczyć od podstawy opodatkowania i otrzymać zwrot z PIT. Przygotowaliśmy już dla Ciebie rankingi IKZE. Najlepsze IKZE w 2020 r. znajdziesz w AXA TFI oraz NN Investment Partners TFI. Po wybraniu IKZE pora na wybór funduszy inwestycyjnych w ramach IKZE. W tym tekście podpowiemy, które fundusze warto wybrać.Advertisement

Spis treści:

  • 1 IKZE Plus od NN Investment Partners TFI oraz IKZE od AXA TFI
      • 1.0.1 200za2000
  • 2 Które fundusze w IKZE od AXA TFI wybrać?
  • 3 Emerytura do 2025r.
  • 4 Emerytura do 2030r.
  • 5 Emerytura do 2040r.
  • 6 Emerytura do 2050r.
  • 7 Najlepsze IKZE 2020 r.

IKZE Plus od NN Investment Partners TFI oraz IKZE od AXA TFI

Bezsprzecznie najlepsze IKZE z funduszami inwestycyjnymi w 2020 r. znajdziemy w ofercie NN Investment Partners TFI oraz AXA TFI. Bezpłatne jest otwarcie i prowadzenie IKZE, nie ma obowiązku wpłat oraz minimalna kwota to tylko 50 zł.

AXA TFI dodatkowo motywuje do oszczędzania i inwestowania oferując dodatkowe 200 zł dla każdego kto do końca 2020 r. roku wpłaci na IKZE 2 000 zł. Wystarczy, że przy zakładaniu konta na tej stronie wprowadzisz kod promocyjny:

200za2000

Koszty za zarządzanie w IKZE od NN Investment Partners TFI i AXA TFI są obniżone nawet o 50%. Posiadając IKZE nie płacisz podatku od zysków kapitałowych, możesz otrzymać nawet 2 007 zł zwrotu z PIT i dodatkowo opłaty za zarządzanie są obniżone. Same korzyści.

Które fundusze w IKZE od AXA TFI wybrać?

Przygotowaliśmy dla Ciebie kilka propozycji funduszy w IKZE od AXA TFI. Portfele dla IKZE Plus znajdują się w tym miejscu. Prezentowane strategie emerytalne nie są rekomendacją inwestycyjną. Ich rola jest jedynie edukacyjna. Założenia przyjęte przez nas są następujące:

  • Portfele w nazwie mają sugerowaną datę emerytury. Jeżeli chcesz przejść na emeryturę w roku 2030, to sprawdź Emerytura z targeto.pl 2030 (z funduszami AXA TFI)
  • Im bliżej daty w nazwie strategii, tym większe bezpieczeństwo pieniędzy, ponieważ rośnie udział funduszy obligacyjnych.
  • Strategie są prawie samoobsługowe. Będziemy zmieniać fundusze nie częściej niż raz w roku – docelowo raz na 5 lat. Dzięki temu nie trzeba poświęcać IKZE wiele uwagi.
  • Stawiamy na bezpieczeństwo, dlatego udział funduszy obligacji jest wysoki i wynosi min.
    • 80% dla strategii Emerytura z targeto.pl 2025 (z funduszami AXA TFI)
    • 70% dla strategii Emerytura z targeto.pl 2030 (z funduszami AXA TFI)
    • 50% dla strategii Emerytura z targeto.pl 2040 (z funduszami AXA TFI)
    • 40% dla strategii Emerytura z targeto.pl 2050 (z funduszami AXA TFI)
  • Oczekujemy średniorocznej stopy zwrotu od 3-5% w zależności od strategii.
  • Strategie rozpoczęły działalność na samym początku 2015r.

Emerytura do 2025r.

Do emerytury zostało niewiele czasu, dlatego większą część portfela Emerytura z Targeto.pl 2025 (z funduszami AXA TFI) stanowią fundusze inwestujące w obligacje. Zwiększanie funduszy dłużnych ma zapewnić zwiększenie bezpieczeństwa zainwestowanych pieniędzy, dlatego 60% środków trafia do AXA Ostrożnego Inwestowania (AXA FIO). Tylko 10% stanowi fundusz inwestujący w akcje – AXA Akcji Amerykańskich (AXA FIO). Wszystkie fundusze w IKZE od AXA TFI mają kategorię K. Różni się ona od podstawowej kategorii niższa opłatą za zarządzanie. Maksymalna różnica to nawet 54% mniejsze koszty za zarządzanie.

Wykres 1. Wynik Emerytura z Targeto.pl 2025 (z funduszami AXA TFI)

Emerytura 2025 - portfel modelowy - wykres

Źródło: Targeto.pl

Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2025

Emerytura do 2030r.

Założenia dla naszych strategii emerytalnych z funduszami od AXA TFI polegają na zwiększeniu udziału akcji wraz z rosnącym okresem do emerytury. Emerytura z Targeto.pl 2030 (z funduszami AXA TFI) od poprzedniej strategii różni się większym udziałem funduszy akcyjnych. Stanowią one 30% całego portfela. Potencjalny zysk będzie większy, ale trzeba pamiętać o większej zmienności.

Wykres 2. Wynik Emerytura z Targeto.pl 2030 (z funduszami AXA TFI)

Emerytura 2030 - portfel modelowy - wykres

Źródło: Targeto.pl

Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2030

Emerytura do 2040r.

W tej strategii mamy równy podział między fundusze obligacji i funduszy akcji. Ponad 20 lat do emerytury pozwala na zwiększenie części akcyjnej, ponieważ w długim terminie akcje są instrumentem, który historycznie dawały najwyższą stopę zwrotu. Zrównoważony podział między te dwie klasy aktywów będzie odpowiedni dla osób, które mają jeszcze wiele lat do emerytury i nie obawiają się podwyższonej zmienności.

Wykres 3. Wynik Emerytura z Targeto.pl 2040(z funduszami AXA TFI)

Emerytura 2040 - portfel modelowy - wykres

Źródło: targeto.pl

Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2040

Emerytura do 2050r.

Rozwiązanie skierowane do osób, które mają „całe życie” do emerytury. Termin jest bardzo odległy, dlatego zwiększamy udział funduszy akcyjnych do 60%. W długim terminie ta strategia przyniesie najwyższą średnioroczną stopę zwrotu, ale jest również podatna na największe wahania. Za wysokie stopy zwrotu odpowiedzialne są 4 fundusze inwestujące na rynkach akcyjnych AXA Akcji Amerykańskich (AXA FIO) kat. E, AXA Selektywny Akcji Polskich (AXA FIO) kat. E, AXA Selective Equity (AXA FIO) kat. E oraz AXA Akcji Europejskich Małych Spółek (AXA SFIO) kat. E.

Wykres 3. Wynik Emerytura z Targeto.pl 2050 (z funduszami AXA TFI)

Emerytura 2050 - portfel modelowy - IKZE AXA TFI- wykres

Źródło: targeto.pl

Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2050

Najlepsze IKZE 2020 r.

Warto samemu zadbać o swoje pieniądze. Nikt tak dobrze tego nie zrobi jak Ty. Działaj efektywnie i przestań płacić podatki od zysków kapitałowych. Wybierz IKZE od AXA TFI lub NN Investment Partners TFI – liderów naszego rankingu na najlepsze IKZE w 2020 r. Dodatkowo każdy kto wpłaci na IKZE od AXA TFI 2 000 zł do końca roku otrzyma 200 zł w prezencie od AXA TFI. Nie zapomnij wprowadzić kodu promocyjnego 200za2000.

Otwórz konto IKZE w promocji

Możesz samemu wybrać fundusze w swoim IKZE lub skorzystać z gotowych rozwiązań. Nasze portfele są samoobsługowe i nie wymagają ciągłych zmian. Chcemy, żeby nasze pieniądze pracowały efektywnie. Ciężko znaleźć do tego lepsze rozwiązanie niż IKZE.


  • Przygotowaliśmy również strategie inwestycyjne dla drugiego, z liderów naszego rankingu – NN Investment Partners TFI. Znajdziesz je tutaj.
Poprzedni artykuł

RANKING IKE i RANKING IKZE w domach maklerskich 2020r.

Następny artykuł

Jak zyskać więcej kupując złoto?

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Redakcja Targeto

Analizujemy wszystkie dostępne w Polsce fundusze inwestycyjne. Od wielu lat pracujemy z inwestorami indywidualnymi. Wiemy, jak ważna jest dla nich kontrola inwestycji i bezpieczeństwo kapitału. Stworzyliśmy narzędzia, które odpowiadają na te potrzeby. Wspieramy Twoje cele finansowe i udostępniamy całkowicie ZA DARMO analizy funduszy inwestycyjnych i narzędzia wspierające inwestowanie.

Podobne wpisy Więcej od

  • Emerytura z Targeto.pl - portfele modelowe dla najlepszego IKZE
    IKE i IKZE

    Emerytura z targeto.pl – portfele modelowe dla najlepszego IKZE z funduszami NN Investment Partners TFI

    7 grudnia 2019
    Dodane przez Aleksander Matusiewicz
  • [RnŻ] Plan Targeto.pl na 2018 rok rankingi IKE i IKZE oraz strategia inwestycyjna analityka
    IKE i IKZE

    [RnŻ] Plan Targeto.pl na 2018 rok: rankingi IKE i IKZE oraz strategia inwestycyjna analityka

    12 stycznia 2018
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Ekspert o IKE i IKZE - Rynki na żywo - Aleksander Matusiewicz
    IKE i IKZE

    Aleksander Matusiewicz gościnnie w Rynkach na Żywo – wszystko o inwestowaniu w IKE i IKZE

    25 listopada 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • IKE i IKZE

    RANKING IKE i RANKING IKZE w domach maklerskich 2020r.

    20 lipca 2020
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Na co zwrócić uwagę wybierając IKE lub IKZE
    IKE i IKZE

    [RnŻ] Najlepsze IKZE i IKE – ekspert radzi, na co zwrócić uwagę przy wyborze oferty

    30 października 2018
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • [RnŻ] Ekspert radzi, jak odliczyć IKZE od podatku
    IKE i IKZE

    [RnŻ] Ekspert radzi, jak odliczyć IKZE od podatku

    16 grudnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Zmiany w emeryturach 2017 - wszystko, co powienieneś wiedzieć
    Ciekawostki

    Emerytura 2018 – wszystko, co musisz wiedzieć

  • Zeszłotygodniowy misz-masz makroekonomiczny za nami
    Aktualności

    Zeszłotygodniowy misz-masz makroekonomiczny za nami

  • Posiedzenie FOMC - ważne dane dla inwesujących w hotFUND
    Aktualności

    Ważne dane dla inwestujących w hotFUND – okazje inwestycyjne

Aleksander Matusiewicz

Jestem współtwórcą projektu Targeto.pl. Od 3 lat zarządzam zespołem analityków oraz współpracuję z działem marketingu, przekazując praktyczną wiedzę o inwestowaniu na emeryturę.

Na blogu znajdziesz odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania o oszczędzanie na emeryturę niezależnie od ZUS i OFE.

Korzystaj z udostępnianych treści, bierz udział w webinarach, konsultacjach on-line, zadawaj pytania i zwiększaj swoją wiedzę i niezależność finansową.

Masz pytania? Zapraszam do kontaktu [email protected]

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności