Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

  • Ryzyko związane z inwestowaniem w kryptowaluty

  • Czy trzymanie pieniędzy na lokacie bankowej ma zalety?

  • Ryzyko inwestowania w diamenty

  • Niska stopa zwrotu w czasach wysokiej inflacji – czy ciągle warto inwestować?

IKE i IKZE
Home›Doradztwo Emerytalne›IKE i IKZE›IKZE w UNIQA TFI – lider w rankingu najlepszych Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego

IKZE w UNIQA TFI – lider w rankingu najlepszych Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego

Dodane przez Aleksander Matusiewicz
13 listopada 2021
0
Udostępnij:
Zwrot z PIT - jak zwiększyć. Zwrot z IKZE z bonusem 200 zł

Obok IKE, czyli Indywidualnych Kont Emerytalnych, bardzo dużą popularnością wśród oszczędzających i inwestujących cieszą się również rachunki IKZE, czyli Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego, które dodatkowo dają korzyść nie tylko na emeryturze, ale także tu i teraz. Jak to możliwe i jakie konto IKZE wybrać na koniec roku?

IKZE w UNIQA TFI jest liderem w naszym obiektywnym rankingu kont, których zadaniem jest nie tylko dobrowolne zwiększanie kapitału na przyszłą prywatną emeryturę, uniezależnioną od państwa i ZUS, ale także, dla zachęty prywatnego oszczędzania i obniżenie podstawy opodatkowania za dany rok. W ramach IKZE w 2021 r. możesz ulokować maksymalnie 9 466,20 zł, jeśli prowadzisz własną działalność gospodarczą (w innym wypadku możesz wpłacić maksymalnie 6 310,80 zł). Dzięki temu jesteś w stanie obniżyć podstawę opodatkowania, ponieważ wpłaty na IKZE odliczasz od dochodów, które wykazujesz w rocznym zeznaniu podatkowym. Odliczenie może zatem wynieść aż 3 029,18 zł w wariancie z działalnością gospodarczą lub maksymalnie 2 019,46 zł w wersji bez działalności, a korzyści z tego tytułu poczujesz już teraz, a nie dopiero na emeryturze.

Spis treści:

  • 1 Zyskaj 10 procent już na starcie!
  • 2 IKZE W UNIQA TFI – inwestowanie bez podatku
  • 3 Niskie opłaty w IKZE UNIQA TFI
  • 4 Jak wygląda wypłata środków z IKZE?

Zyskaj 10 procent już na starcie!

W UNIQA TFI trwa X edycja promocji 200 za 2000 dla kont IKZE, które zostaną otwarte w 2021 r. Jak ta promocja wygląda w praktyce i jak możesz zyskać 10 proc. bez dużego wysiłku?

  1. Przejdź na stronę UNIQA TFI.
  2. Wprowadź kod promocyjny 200za2000.
  3. Zawrzyj umowę.
  4. Zaakceptuj regulaminy.
  5. Do 31.12.2021 r. (liczy się data wyksięgowania środków z rachunku bankowego Uczestnika Promocji) wpłać łącznie 2 000 zł na IKZE od UNIQA TFI. Nie musi to być jednorazowa wpłata, ale kilka przelewów na mniejsze kwoty. Ich suma musi wynieść do końca roku 2 000zł.

Z promocji wykluczone są osoby, które posiadały wcześniej IKZE od UNIQA TFI.

Wystarczy zatem ulokować 2000 zł, aby otrzymać 200 zł, czyli 10 proc. wpłaty po spełnieniu prostych warunków:

  • Jeśli do 31.12.2021 nie dokonasz wypłaty lub zwrotu z IKZE, to pierwsze 100 zł otrzymasz do końca 31.03.2022 r.
  • Jeśli do 31.12.2022 r. nie wypłacisz środków, to do 31.03.2023 r. otrzymasz kolejne 100 zł.

Wypłata trafi na subfundusz wskazany w trakcie otwierania konta IKZE i zostanie przeznaczona na nabycie jednostek funduszu. Możesz jednak nagrodę wypłacić, kiedy chcesz, po prostu sprzedajesz jednostki funduszu i co więcej, nagroda nie jest opodatkowana.

IKZE W UNIQA TFI – inwestowanie bez podatku

Konto IKZE to nie tylko korzyść tu i teraz w postaci możliwości obniżenia podstawy opodatkowania, to również zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatku Belki. Bardzo mi się podoba to rozwiązanie, dwie korzyści w jednym – wskazuje Pan Darek.

W jego przypadku inwestowanie kwot w okolicach 450 zł miesięcznie jest odpowiednie do osiąganych miesięcznych zarobków. Tyle też chce odkładać na swoją przyszłą prywatną emeryturę, ale nie chce, aby te pieniądze leżały i zjadała je inflacja. Dzięki temu, że regularnie przeznacza środki na bezpieczne subfundusze, one dbają o zachowanie wartości pieniądza w czasie, a dodatkową korzyścią będzie brak konieczności zapłaty podatku Belki.

Kupując na własną rękę np. bezpieczne obligacje Skarbu Państwa, należy zapłacić podatek w wysokości 19 proc. od zysków. Mam swój cel i nie chce płacić kolejnego podatku, dlatego wybrałem takie rozwiązanie – kwituje Pan Darek.

Niskie opłaty w IKZE UNIQA TFI

Dlaczego IKZE w UNIQA TFI jest liderem rankingu? Ponieważ jednym z kluczowych dla klientów TFI parametrów jest to, ile fundusz zabiera pieniędzy za tzw. zarządzanie. Niestety zarządzanie to proces ciągły i czy TFI osiągnie zysk, czy nie, to opłata jest pobierana. Dlatego tak ważne jest to, aby była ona jak najniższa. Dla IKZE w UNIQA TFI opłaty zostały obniżone nawet o ponad 50 proc. Dodatkowo możesz inwestować i oszczędzać już od 50 zł, gdyż tyle wynosi minimalna pierwsza wpłata.

Co natomiast, jeśli na początku postanowiłeś inwestować w bezpieczny fundusz, a następnie jednak chcesz zainwestować w fundusz związany z akcjami? Nie ma z tym najmniejszego problemu i to nic nie kosztuje! W ramach IKZE w UNIQA TFI masz dostęp do 16 subfunduszy o różnym profilu i możesz je zmieniać, kiedy chcesz – bez żadnych dodatkowych opłat.

Jak wygląda wypłata środków z IKZE?

Dzięki IKZE osiągasz korzyści na bieżąco, co ma zachęcić do korzystania z tego produktu tu i teraz oraz jeśli pomnożysz środki zgromadzone w IKZE, otrzymasz przyszłą korzyść w postaci braku podatku Belki. Zatem warto utrzymywać środki w IKZE do momentu, kiedy osiągniesz wiek 65 lat. Wtedy możesz wypłacić środki za jednym razem lub w ratach co roku. Wtedy też zapłacisz podatek wynoszący jedynie 10 proc. od całej wypłaconej sumy. Jest to znaczna korzyść podatkowa i dodatkowo istotna korzyść dla kapitalizacji odsetek w czasie trwania inwestycji na rachunku IKZE.

Jeśli jednak zdecydujesz, że masz pilne wydatki jeszcze przed emeryturą i potrzebujesz tych środków wcześniej, to po prostu zostaną one uwzględnione do dochodu i zapłacisz od nich podatek tak samo, jakbyś nigdy wcześniej nie korzystał z IKZE.

Poprzedni artykuł

Jak zyskać więcej kupując złoto?

Następny artykuł

RANKING IKZE 2021 z funduszami inwestycyjnymi

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Aleksander Matusiewicz

Od 6 lat pracuję jako analityk rynków kapitałowych. Od 3 lat współtworzę narzędzia analizujące fundusze inwestycyjne w projekcie Targeto.pl, gdzie prowadzę także portfele, które zarabiają: Sprawdź je tutaj: https://targeto.pl/portfele_modelowe Jeśli obawiasz się, że Twoja emerytura z ZUS będzie niska, a Twoje oszczędności nie zabezpieczą ani Ciebie, ani bliskich – pokażę Ci jak to zmienić. W każdej chwili możesz skorzystać z mojej wiedzy i naśladować moją aktywność na swoich inwestycjach. Zyskasz niezależność i samodzielność w zarządzaniu finansami. Zdobędziesz wiedzę, która pomoże Ci zagwarantować sobie spokojną przyszłość, a Twoim bliskim bezpieczeństwo. Wierzę, że każdy może skutecznie inwestować oszczędności i realizować swoje cele finansowe. Zachęcam do kontaktu! [email protected]

Podobne wpisy Więcej od

  • Skarbonka czy IKE - kalkulator
    IKE i IKZE

    IKE zamiast skarbonki

    21 sierpnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • PILNE Pieniądze z OFE dostaniemy dopiero w lipcu 2018! (1)
    IKE i IKZE

    PILNE: Pieniądze z OFE dostaniemy dopiero w lipcu 2018!

    13 lipca 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • [RnŻ] Plan Targeto.pl na 2018 rok rankingi IKE i IKZE oraz strategia inwestycyjna analityka
    IKE i IKZE

    [RnŻ] Plan Targeto.pl na 2018 rok: rankingi IKE i IKZE oraz strategia inwestycyjna analityka

    12 stycznia 2018
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • IKE-i-IKZE-w-Domach-Maklerskich
    IKE i IKZE

    Rnż 04.12.2017: IKE i IKZE w Domach Maklerskich – podsumowanie

    5 grudnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Niska stopa zwrotu w czasach wysokiej inflacji
    IKE i IKZE

    Obligacje skarbowe – czy warto w nich trzymać pieniądze?

    1 października 2019
    Dodane przez Aleksander Matusiewicz
  • Przeczytaj zanim przelejesz oszczędności na IKE - informacje o IKE
    IKE i IKZE

    10 najważniejszych informacji o IKE

    20 czerwca 2018
    Dodane przez Redakcja Targeto

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Eminem traci na sprzedaży swojej posiadłości prawie 3 miliony. Czy mógł zarobić więcej
    Aktualności

    Eminem traci na sprzedaży swojej posiadłości prawie 3 miliony. Czy mógł zarobić więcej?

  • MIFID II - rozmowy z analitykami
    Aktualności

    Bitcoin: Bańka spekulacyjna, czy okazja inwestycyjna?

  • Nie taki Donald straszny... jak zarobić na wygranej Trumpa w wyborach.
    Aktualności

    Jak zarobić na Trumpie?

Aleksander Matusiewicz

Jestem współtwórcą projektu Targeto.pl. Od 3 lat zarządzam zespołem analityków oraz współpracuję z działem marketingu, przekazując praktyczną wiedzę o inwestowaniu na emeryturę.

Na blogu znajdziesz odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania o oszczędzanie na emeryturę niezależnie od ZUS i OFE.

Korzystaj z udostępnianych treści, bierz udział w webinarach, konsultacjach on-line, zadawaj pytania i zwiększaj swoją wiedzę i niezależność finansową.

Masz pytania? Zapraszam do kontaktu [email protected]

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności