Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Inwestowanie w OZE w Polsce: Jaki jest zysk z fotowoltaiki?

  • Inwestowanie w nieruchomości bez mieszkania – czy to się opłaca?

  • Jak wybrać fundusz inwestycyjny?

  • Zła informacja może być dobra – przykład wyroku TSUE

  • Sposoby przeprowadzania sukcesji firm rodzinnych w Polsce

IKE i IKZE
Home›Doradztwo Emerytalne›IKE i IKZE›[RYNKI NA ŻYWO] RANKING IKE i IKZE – w banku, domu maklerskim czy funduszu inwestycyjnym?

[RYNKI NA ŻYWO] RANKING IKE i IKZE – w banku, domu maklerskim czy funduszu inwestycyjnym?

Dodane przez Redakcja Targeto
27 stycznia 2018
0
Udostępnij:
[RnŻ] Plan Targeto.pl na 2018 rok rankingi IKE i IKZE oraz strategia inwestycyjna analityka

Indywidualne konto emerytalne (IKE) oraz indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) nie są produktem finansowy. Są opakowaniem dla tego produktu – i to bardzo korzystnym. Na poniedziałkowych Rynkach na Żywo – 29 stycznia, o godzinie 11.00 – nasz ekspert pokaże, co we wspomnianych opakowaniach IKE i IKZE znajdziemy. Szerzej omówione zostaną aktualne oferty IKE i IKZE z funduszami inwestycyjnymi.  Zapraszamy do oglądania spotkania z naszym analitykiem – Aleksandrem Matusiewiczem. 

Spotkania z ekspertem w Rynkach na Żywo to doskonały moment, aby usłyszeć odpowiedzi na wiele pytań dotyczących sposobów inwestowania na emeryturę. W poprzednich odcinkach omawialiśmy m.in. inwestycję naszego eksperta i zalety rozwiązań IKE i IKZE. Na najbliższym spotkaniu – 29 stycznia, w poniedziałek o godzinie 11.00 – nasz analityk Aleksander Matusiewicz omówi aktualne oferty IKE i IKZE z funduszami inwestycyjnymi, jakie od nowego roku można znaleźć w ofercie TFI.

Spis treści:

  • 1 Jak zmniejszyć podatek o 1706zł?
  • 2 IKE i iKZE –  co znajdziemy w tych opakowaniach? Poznaj rozwiązania
  • 3 Ważne! Obowiązują limity wpłat – IKE wynosi 13 329 zł, a IKZE 5 331,6 zł.
  • 4 To pytanie pojawia się naczęściej: Czy wszystkie rachunki IKE i IKZE w ramach jednej instytucji np. funduszu inwestycyjnego są takie same?
  • 5 Ranking IKE i IKZE z funduszami inwestycyjnymi na 2018r. – już 29.01 w Rynkach na Żywo

Jak zmniejszyć podatek o 1706zł?

Pieniądze inwestowane w ramach IKE oraz IKZE są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych tzw. podatku Belki. Kupując akcje, jednostki funduszy inwestycyjnych, czy odkładając pieniądze na koncie oszczędnościowym – w momencie osiągnięcia zysku należy zapłacić 19% podatek.

Dzięki rachunkom IKE oraz IKZE możemy więc legalnie uniknąć podatku od zysków kapitałowych. Co więcej – wpłaty na IKZE można odliczyć od dochodu. W tym roku to nawet 1 706 zł. 

IKE i iKZE –  co znajdziemy w tych opakowaniach? Poznaj rozwiązania

Nie inwestuje się w IKE, czy IKZE. Inwestuje się za pośrednictwem IKE, bądź IKZE, w aktywa które mają w ofercie. To niezwykle ważna informacja. 

IKE i IKZE jako formy inwestowania – to swego rodzaju płaszcz ochronny, roztoczony nad inwestycją, którą można prowadzić w jednej z instytucji: 

  1. Fundusz inwestycyjny. Inwestując w jednostki funduszy inwestycyjnych,  
  2. Bank. W formie lokaty bankowe i konta oszczędnościowe,
  3. Podmiot prowadzący działalność maklerską. Inwestując w akcje, obligacje i inne instrumenty notowane na GPW w Warszawie,
  4. Powszechne Towarzystwo Emerytalne. Jednostki dobrowolnych funduszy emerytalnych, 
  5. Zakład Ubezpieczeń. Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe.

Ważne! Obowiązują limity wpłat – IKE wynosi 13 329 zł, a IKZE 5 331,6 zł.

Każde IKE i IKZE bez względu na to gdzie jest prowadzone ma cechy wspólne narzucone przez Ustawę. W tym roku limit wpłat na rachunek IKE wynosi 13 329 zł, a IKZE 5 331,60 zł. Każdemu kto przekroczy limit wpłaty – nadwyżka zostanie cofnięta na rachunek bankowy.

Można posiadać tylko jeden rachunek IKE i jeden IKZE. Oba mogą być prowadzone w tej samej instytucji. Ale wybór IKE i IKZE nie jest ostateczny. W każdej chwili możemy je zmienić. 

To pytanie pojawia się naczęściej: Czy wszystkie rachunki IKE i IKZE w ramach jednej instytucji np. funduszu inwestycyjnego są takie same?

Nie, nie są. Różnią się między sobą choćby zakresem oferty, dostępnością on-line, czy wysokością opłat i minimalnych pierwszych wpłat. Jest to powód, dla którego postanowiliśmy sprawdzić oferty wszystkich firm prowadzących takie rachunki i zbudować ranking IKE 2018r. oraz ranking IKZE 2018r.dla:

  1. TFI, gdzie zainwestujemy w fundusze inwestycyjne,
  2. Banków, gdzie zainwestujemy w lokaty i konta,
  3. Podmiotów prowadzących działalność maklerską, gdzie możemy inwestować w akcje, obligacje i inne instrumenty notowane na GPW w Warszawie.

Spośród ofert tych instytucji wybraliśmy oferty, które naszym zdaniem, warto rozważyć.

Ranking IKE i IKZE z funduszami inwestycyjnymi na 2018r. – już 29.01 w Rynkach na Żywo

Ranking IKE 2018r. z funduszami inwestycyjnymi jest najbardziej obszerny. Sprawdziliśmy oferty 17 TFI. W ocenie każdego uwzględniliśmy wszystkie ponoszone przez inwestora opłaty, ofertę produktową oraz dodatkowe cechy jak założenie rachunku online.  W tym roku podzieliliśmy towarzystwa na 4 miejsca.

Na 1. miejscu znalazły się dwa towarzystwa, których oferta jest najbardziej atrakcyjna.

Na 2. miejscu znalazły się towarzystwa, których oferta jest również konkurencyjna, ale nie na tyle, aby znalazły się na szczycie naszego zestawienia. W przypadku dwóch towarzystw przyznaliśmy punkty ujemne za pobieranie opłaty za otwarcie rachunku IKE, co spowodowało spadek z miejsca pierwszego na miejsce drugie. Na dwóch ostatnich miejscach znalazły się towarzystwa z najmniej atrakcyjną ofertą. 

  • Tutaj możecie przeczytać pełną analizę wszystkich produktów oraz pobrać Ranking IKE z funduszami inwestycyjnymi 2018

Ranking IKZE 2018r. z funduszami inwestycyjnymi obejmuje 15 towarzystw funduszy inwestycyjnych. Jak w przypadku IKE z funduszami inwestycyjnymi – tutaj także braliśmy pod uwagę wszystkie ponoszone przez inwestora opłaty, ofertę produktową oraz dodatkowe cechy, takie jak np. założenie rachunku online. Te same dwa TFI zdobyły I miejsce w rankingu IKZE 2018r. z funduszami inwestycyjnymi, które triumfowały w rankingu IKE 2018r. Ich oferta wyróżnia się znacząco na tle konkurencji. Co ciekawe – lider wciąż jest tylko jeden. Od kilku lat potwierdza swoją pozycję, zdobywając opinię produktu o najwyższej jakości.

  • Tutaj dostępna jest pełna analiza wszystkich produktów dostępnych aktualnie na rynku. Możecie także pod tym linkiem pobrać Ranking IKZE z funduszami inwestycyjnymi na 2018r.

Na spotkanie z ekspertem, podczas którego omówione będą rankingi – zapraszamy już w najbliższy poniedziałek na Rynki na Żywo o godzinie 11.00.

 

TagiCykl emerytalny w Rynkach na Żywo
Poprzedni artykuł

[RnŻ] Plan Targeto.pl na 2018 rok: rankingi ...

Następny artykuł

[edit: przesunięcie spotkania – RnŻ 05.01.2018] Ranking ...

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Redakcja Targeto

Od wielu lat pracujemy z inwestorami indywidualnymi. Wiemy, jak ważna jest dla nich kontrola inwestycji i bezpieczeństwo kapitału. Stworzyliśmy narzędzia, które odpowiadają na te potrzeby. Wspieramy Twoje cele finansowe i udostępniamy całkowicie ZA DARMO analizy rynków finansowych i narzędzia wspierające inwestowanie.

Podobne wpisy Więcej od

  • [RnŻ] Ekspert radzi, jak odliczyć IKZE od podatku
    IKE i IKZE

    [RnŻ] Ekspert radzi, jak odliczyć IKZE od podatku

    16 grudnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • IKE-i-IKZE-w-Domach-Maklerskich
    IKE i IKZE

    Rnż 04.12.2017: IKE i IKZE w Domach Maklerskich – podsumowanie

    5 grudnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Czy poza PPK są alternatywy
    PPK dla pracownika

    [RnŻ] PPK Cię nie przekonuje? Poznaj alternatywy, dzięki którym możesz oszczędzać na emeryturę

    16 października 2018
    Dodane przez Aleksander Matusiewicz
  • Jak wypisać się z PPK
    PPK dla pracownika

    [RnŻ] Dowiedz się, jak wypisać się z PPK i do kiedy masz na to czas

    2 października 2018
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Jak inwestować na rynku nieruchomości mieszkaniowych?
    InwestowanieNieruchomości

    [RnŻ] Jak inwestować na rynku nieruchomości mieszkaniowych?

    7 maja 2018
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Zadbaj o swoją emeryturę
    PPK dla pracownika

    RNŻ: Czy PPK uratują obecny system emerytalny?

    23 września 2018
    Dodane przez Aleksander Matusiewicz

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Aktualności

    Kto wygra Mistrzostwa Świata 2018?

  • Dodatkowy milion złotych na emeryturze! (2)
    CiekawostkiInwestowanie

    Dodatkowy milion złotych na emeryturze!

  • Prognoza zysków - czy dobre dane makro wspomogą giełdy
    Aktualności

    Czy dane makro wspomogą giełdy?

Aleksander Matusiewicz

Jestem współtwórcą projektu Targeto.pl. Od 3 lat zarządzam zespołem analityków oraz współpracuję z działem marketingu, przekazując praktyczną wiedzę o inwestowaniu na emeryturę.

Na blogu znajdziesz odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania o oszczędzanie na emeryturę niezależnie od ZUS i OFE.

Korzystaj z udostępnianych treści, bierz udział w webinarach, konsultacjach on-line, zadawaj pytania i zwiększaj swoją wiedzę i niezależność finansową.

Masz pytania? Zapraszam do kontaktu [email protected]

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności