Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

  • Ryzyko związane z inwestowaniem w kryptowaluty

  • Czy trzymanie pieniędzy na lokacie bankowej ma zalety?

  • Ryzyko inwestowania w diamenty

  • Niska stopa zwrotu w czasach wysokiej inflacji – czy ciągle warto inwestować?

IKE i IKZE
Home›Doradztwo Emerytalne›IKE i IKZE›RANKING IKE z funduszami inwestycyjnymi 2018: IKE od NN Investment Partners potwierdza pozycję lidera – aktualizacja grudzień 2018

RANKING IKE z funduszami inwestycyjnymi 2018: IKE od NN Investment Partners potwierdza pozycję lidera – aktualizacja grudzień 2018

Dodane przez Redakcja Targeto
1 grudnia 2018
1
Udostępnij:
IKE NN Plus - Indywidualne Konto Emerytalne NN Plus

Koniec roku to najlepszy czas, aby znaleźć produkt finansowy, dzięki któremu oszczędności będą bezpieczne i zaprocentują. Stworzyliśmy dla Was Ranking IKE z funduszami inwestycyjnymi. Przeanalizowaliśmy wszystkie oferty dostępne na rynku od stycznia tego roku. Porównaliśmy je do naszej symulacji wzorcowego IKE, które zawiera najkorzystniejsze parametry. Znamy ofertę TFI, która jest bezkonkurencyjna i wyróżnia się wysoką jakością.

Na koniec 2018r. rachunki IKE prowadzi 19 towarzystw funduszy inwestycyjnych. Ich oferty różnią się między sobą. Łączą je elementy narzucone przez  Ustawę z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego. Warto poznać produkty o najlepszych parametrach oraz różnice w propozycjach TFI. Te informacje zdecydowanie pomogą w niełatwym wyborze najlepszej oferty spośród 19 dostępnych na rynku.

Spis treści:

  • 1 Limit wpłat na IKE w 2019 wynosi 14 295 zł – sposób oszczędzania wybierz samodzielnie
    • 1.1 Co zrobić z rachunkiem IKE z funduszami inwestycyjnymi? 
    • 1.2 Jakie IKE wybrać, aby zwiększać zysk z oszczędności – IKE Plus od NN znów najlepsze
    • 1.3 Nasza symulacja: Modelowe IKE – najlepsze IKE, które posiada wzorcowe parametry
  • 2 Ranking IKE z funduszami inwestycyjnymi na 2018r. 
    • 2.1 Liderem wciąż IKE Plus od NN Investment Partners TFI – ale to nie jedyna interesująca oferta
    • 2.2 IKE od MetLife TFI – tego IKE nie założysz przez Internet 
    • 2.3 Brak gotowych rozwiązań dla przyszłego emeryta

Limit wpłat na IKE w 2019 wynosi 14 295 zł – sposób oszczędzania wybierz samodzielnie

W 2019 roku na rachunek IKE nie można wpłacić więcej niż 14 295zł. W dowolny sposób. To od właściciela IKE zależy, czy wpłaca na niego swoje pieniądze regularnie, jednorazowo, nieregularnie, czy w ogóle wpłaca. Rachunek IKE można założyć, ale nie ma przymusu dokonywania jakichkolwiek wpłat. Nadal możliwe jest oszczędzanie w dowolny sposób. Oznacza to, że właściciel IKE decyduje, czy wpłaca na swoją prywatną emeryturę pieniądze regularnie – zasilając konto wpłatami w takiej samej wysokości, jednorazowo, nieregularnie, czy w danym roku zawiesza wpłaty.

Co zrobić z rachunkiem IKE z funduszami inwestycyjnymi? 

Dlaczego wspominamy o zawieszeniu wpłaty? Rachunek IKE można założyć, ale nie ma przymusu dokonywania jakichkolwiek wpłat. Ale czy takie działanie ma sens? Jeśli już poświęciliśmy czas na założenie rachunku, warto korzystać z niego aktywnie.  

Nasza rada: Wykorzystujmy IKE do realizacji swoich celów finansowych (nie tylko emerytalnych). To z kolei otworzy nam dostęp do korzyści – legalnego unikania podatków. 

Jakie IKE wybrać, aby zwiększać zysk z oszczędności – IKE Plus od NN znów najlepsze

Wybór IKE z funduszami inwestycyjnymi jest spory. Z tego powodu powstał ten ranking. Dwa razy w tym roku go zaktualizowaliśmy. W styczniu 2018r. sprawdziliśmy wszystkie TFI, które oferują IKE. Na podstawie wytycznych, o których piszemy dalej, stworzyliśmy modelowy rachunek IKE. Do niego porównujemy każdą ofertę TFI i na tej podstawie przyznajemy miejsce w rankingu IKE 2018r. z funduszami inwestycyjnym. W czerwcu 2018r. oraz na początku grudnia będziemy aktualizować nasze zestawienie ofert IKE z funduszami inwestycyjnymi. W ciągu roku TFI mogą zmieniać swoje oferty lub pojawią się nowe IKE, co mogłoby wpłynąć na nasz ranking. 

Obecnie pozycję lidera potwierdza IKE Plus od NN Investment Partners oraz Skarbiec TFI. IKE PlusTak jak w poprzednim zestawieniu – z 2017r. tak i teraz – ma najkorzystniejsze warunki dotyczące opłat i dostępności oferty. Jest zdecydowanie najbliżej naszego modelowego przykładu.

Nasza symulacja: Modelowe IKE – najlepsze IKE, które posiada wzorcowe parametry

Rachunek IKE w funduszu inwestycyjnym powinien spełniać szereg warunków. To właśnie na ich podstawie opracowaliśmy modelowe IKE Targeto.pl. Nasze IKE musi być nieobciążone zbędnymi kosztami oraz posiadać gotowe rozwiązania inwestycyjne. Istotna jest możliwość założenia i prowadzenia rachunku przez Internet. 

Brak opłat. Po pierwsze cała wpłata na rachunek IKE musi być przeznaczona na zakup jednostek subfunduszy. W modelowym IKE Targeto.pl nie występuje opłata za otwarcie rejestru, ani za prowadzenie rachunku. Dodatkowo zakup, sprzedaż, czy konwersja jednostek jest bezpłatna. Również rezygnacja z IKE w ciągu pierwszych 12 miesięcy trwania umowy powinna być bezpłatna. 

Opłata za zarządzanie. Przez wiele lat oszczędzania na emeryturę opłata za zarządzanie może w bardzo dużym stopniu zmniejszyć nasze zyski. W modelowym IKE ten koszt jest nie tylko obniżony, co bardzo niski. Dla funduszy akcyjnych nie przekracza 2%. W funduszach bezpiecznych opłata jest nie wyższa niż 0,5%.  

Gotowe rozwiązania. W ramach wzorcowego IKE mamy dostęp do rozwiązań typowo emerytalnych. Mogą to być fundusze cyklu życia z sugerowaną datą zakończenia inwestycji lub gotowe portfele o różnym profilu ryzyka. Również strategie emerytalne w ramach których środki inwestowane są według wieku właściciela IKE: im bliżej emerytury tym spada udział funduszy akcyjnych, a rośnie udział funduszy bardzo bezpiecznych.  

Dostęp on-line. Nasze modelowe IKE można założyć przez Internet. Wszystkie operacje związane z prowadzeniem inwestycji także wykonamy zdalnie. 

Modelowe IKE Targeto.pl 
Brak opłat 
  • Otwarcie rachunku IKE 
  • Prowadzenie rachunku 
  • Zakup, sprzedaż i konwersja jednostek 
  • Rezygnacja w ciągu pierwszych 12 miesięcy 
Opłata za zarządzanie Niska. Fundusze akcji maks. 2%. Fundusze obligacji maks. 0,5% 
Gotowe rozwiązania Fundusze cyklu życia, gotowe portfele lub strategie emerytalne 
Dostęp on-line Założenie i prowadzenie rachunku IKE przez Internet 

Ranking IKE z funduszami inwestycyjnymi na 2018r. 

Niestety. Nasze analizy wskazują, że obecnie żadne TFI nie ma produktu identycznego z naszą wzorcową symulacją. Jednak na rynku są produkty, które zwracają uwagę wysoką jakością, dobrymi wynikami oraz dostępnością oferty.

 

RANKING IKE Z FUNDUSZAMI POBIERZ TUTAJ

Liderem wciąż IKE Plus od NN Investment Partners TFI – ale to nie jedyna interesująca oferta

IKE Plus od NN Investment Partners TFI zabrakło niewiele do naszego wzorcowego rozwiązania. Nie udało się spełnić jedynie wysokości opłat za zarządzanie w subfunduszach. Wprawdzie ten koszt jest obniżony w IKE Plus, w porównaniu do standardowej opłaty, ale nie jest tak niski, jak tego oczekujemy od modelowego rachunku IKE.

Więcej o tym produkcie przeczytacie w tym artykule: IKE NN – nie tylko dla emerytów. Bardzo dobrze na tle innych ofert wypada IKE od Skarbiec TFI. Niestety w tym rozwiązaniu nie zmniejszono opłat za zarządzanie. Pozostałe warunki zostały spełnione.

IKE od MetLife TFI – tego IKE nie założysz przez Internet 

Na drugim miejscu znajdują się  TFI, którym zabrakło niewiele do modelowego IKE Targeto.pl. IKE od MetLife TFI jako jedno z nielicznych nie założymy przez Internet. Opłata za zarządzanie jest za to obniżona w stosunku do standardowej.

Tę samą ocenę co IKE od BPS TFI przyznajemy również IKE od Agio TFI, BPS TFI oraz PKO TFI. Niektóre z nich pobierają opłatę za likwidację rachunku w ciągu pierwszych 12 miesięcy.

Miejsce IKE od PKO TFI  byłoby wyższe, jednak zdecydowaliśmy się odjąć punkty z powodu pobierania opłaty za otwarcie rejestru – 200 zł.

W ofercie Agio TFI sami nie możemy wybierać subfunduszy. Dostępne są jedynie strategie w ramach, których następuje automatyczna alokacja. To rozwiązanie z jednej strony jest wygodne, dla tych którzy szukają gotowych rozwiązań. Z drugiej strony ogranicza znacznie ofertę. 

Brak gotowych rozwiązań dla przyszłego emeryta

Na trzecim miejscu znalazły się Alior TFI, BNP Paribas TFI, BGŻ BNP Paribas TFI, Esaliens TFI, GAMMA TFI, Investors TFI, PZU TFI, Rockbridge TFI oraz Union Investment TFI.

Większe zastrzeżenia mamy do IKE od Rockbridge TFI, Esaliens TFI oraz Union Investment TFI, w których pobierana jest opłata za otwarcie rejestru równa odpowiednio 800 zł, 750 zł i 600 zł.

W IKE od Investors TFI pobierana jest opłata za zakup jednostek uczestnictwa oraz nie można założyć rachunku przez Internet. Poprawiając się w tych dwóch elementach przyznalibyśmy wyższą ocenę temu rozwiązaniu. 

Poprzedni artykuł

[WEBINAR] IKE i IKZE – efektywne oszczędzanie ...

Następny artykuł

IKE Plus – lider rankingu IKE. To ...

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Redakcja Targeto

Analizujemy wszystkie dostępne w Polsce fundusze inwestycyjne. Od wielu lat pracujemy z inwestorami indywidualnymi. Wiemy, jak ważna jest dla nich kontrola inwestycji i bezpieczeństwo kapitału. Stworzyliśmy narzędzia, które odpowiadają na te potrzeby. Wspieramy Twoje cele finansowe i udostępniamy całkowicie ZA DARMO analizy funduszy inwestycyjnych i narzędzia wspierające inwestowanie.

Podobne wpisy Więcej od

  • Ranking IKZE w domach maklerskich
    IKE i IKZE

    RANKING IKZE w domach maklerskich – okiem eksperta

    21 lutego 2018
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Ranking najlepszych IKE na 2018 rok
    IKE i IKZE

    Ranking najlepszych IKE na 2019 rok

    30 maja 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Jak założyć IKZE - instrukcja od specjalisty
    IKE i IKZE

    INSTRUKCJA: Jak założyć IKZE od NN TFI i co roku odbierać zwrot z PIT

    1 listopada 2019
    Dodane przez Aleksander Matusiewicz
  • RANKING IKZE 2018 z funduszami inwestycyjnymi: IKZE od NN potwierdza swoją najwyższą jakość
    IKE i IKZE

    RANKING IKZE 2021 z funduszami inwestycyjnymi

    15 listopada 2021
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Za rok sami będziemy dbali o wysokość emerytury
    IKE i IKZE

    To już pewne – za rok sami będziemy dbali o wysokość emerytury

    23 sierpnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • [RnŻ] Plan Targeto.pl na 2018 rok rankingi IKE i IKZE oraz strategia inwestycyjna analityka
    IKE i IKZE

    [RnŻ] Plan Targeto.pl na 2018 rok: rankingi IKE i IKZE oraz strategia inwestycyjna analityka

    12 stycznia 2018
    Dodane przez Redakcja Targeto

1 comment

  1. gosc 2 kwietnia, 2018 at 11:29 Odpowiedz

    Bardzo przydatny artykuł, tego szukałem, dziękuję

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Spadki cen ropy - spokojnie, to tylko korekta!
    Aktualności

    Spokojnie, to tylko korekta!

  • Polskie akcje nadrobią zaległości do rynków rozwiniętych?
    Aktualności

    Polskie akcje nadrobią zaległości do rynków rozwiniętych?

  • Beneficjentami dobrych danych mogą być Polska i Strefa Euro
    Aktualności

    Beneficjentami dobrych danych mogą być Strefa Euro i Polska

Aleksander Matusiewicz

Jestem współtwórcą projektu Targeto.pl. Od 3 lat zarządzam zespołem analityków oraz współpracuję z działem marketingu, przekazując praktyczną wiedzę o inwestowaniu na emeryturę.

Na blogu znajdziesz odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania o oszczędzanie na emeryturę niezależnie od ZUS i OFE.

Korzystaj z udostępnianych treści, bierz udział w webinarach, konsultacjach on-line, zadawaj pytania i zwiększaj swoją wiedzę i niezależność finansową.

Masz pytania? Zapraszam do kontaktu [email protected]

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności