Korzyści z inwestowania w IKZE – to nie tylko zwrot podatku!
IKZE to Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, który umożliwia gromadzenie oszczędności na emeryturę w ramach III filaru. Zasady funkcjonowania konta reguluje zmieniona Ustawa o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego z 2011 roku. Dlaczego warto podjąć samodzielną decyzję o założeniu IKZE i rozpocząć starania o bezpieczną i wygodną jesień życia?
Zalety i korzyści wynikające z inwestowania w IKZE – ulga za 2018r. to nawet 1706 zł
Istnieje szereg korzyści, które przemawiają za korzystaniem z IKZE. Przede wszystkim na uwagę zasługuje fakt, że system ten umożliwia oszczędzanie na prywatną emeryturę połączone z ulgą podatkową, która za rok 2018 może wynosić nawet 1706 zł. Wpłaty dokonywane na rzecz IKZE można każdego roku odliczyć od podstawy opodatkowania. Prościej rzecz ujmując – oszczędzając na IKZE przez cały rok, można zmniejszyć swój PIT nawet o 1706 zł. Te pieniądze można przeznaczyć na dowolny cel lub reinwestować w kolejnym roku.
Ponadto ważną zaletą jest także zachęta podatkową. W przypadku IKZE nie zachodzi konieczność ponoszenia kosztów związanych z 19% podatkiem od zysków kapitałowych, czyli popularnie nazywanym podatkiem Belki.
Osoby posiadające IKZE mogą przenosić oszczędności pomiędzy dostawcami (np. z zakładu ubezpieczeń do wybranego banku lub TFI) zachowując przy tym ciągłość i tarczę podatkową. Po upływie 12 miesięcy od podpisania umowy, czynność ta jest bezpłatna.
IKZE to jeden ze sposobów na zabezpieczenie przyszłości swoich bliskich. Możliwe jest wskazanie osoby lub też grupy osób, które otrzymają środki finansowe zgromadzone na IKZE w razie śmierci oszczędzającego. Dziedziczenie środków, skumulowanych na IKZE, odbywa się na zasadach ogólnych, bez konieczności zapłaty podatku od spadków i darowizn.
Reasumując – najważniejsze korzyści z budowania prywatnej emerytury dzięki IKZE to:
- ulga podatkowa – nawet do 1706 zł niższy PIT za 2018r.
- oszczędność na fiskusie.
- możliwość bezpłatnego przenoszenia oszczędności do najlepszych instytucji po upływie 12 miesięcy.
- dziedziczenie środków bez konieczności opodatkowania.
Najlepszy wybór – IKZE NN Investment Partners
Gdzie można założyć konto IKZE? Swoje wsparcie oferują instytucje finansowe, które umożliwiają wybór sposobu gromadzenia kapitału na emeryturę. Taką instytucją jest np. NN Investment Partners, inwestuje środki osób decydujących się na IKZE w fundusze inwestycyjne o różnym stopniu ryzyka, na które decyduje się inwestor. Produkty NN Investment Partners uznawane są za najkorzystniejsze. Były także wielokrotnie nagradzane w wielu rankingach. Także i w naszych – dwa lata z rzędu otrzymały najwyższe noty za szeroką ofertę, dostępność, on-line, niskie opłaty oraz wsparcie ze strony konsultantów infolinii oraz e-mail. Cieszą się również wysoką popularnością wśród klientów.
