INSTRUKCJA: Jak uzyskać 1 830 zł zwrotu z podatku PIT za 2019r.
Każdy przy rozliczeniu rocznym szuka sposobów na zwrot podatku. Jednak nie każdy pamięta, że doskonałym sposobem na ulgi jest oszczędzanie i zapewnienie sobie dodatkowej emerytury poza tym, co przewidział dla nas ZUS. Wiemy, że przewidział niewiele. Wręcz na pustelniczą egzystencję. Dlatego warto odkładać na prywatną emeryturę np. poprzez IKZE i obniżać co roku swoje podatki.
Podatnicy, którzy osiągają dochody opodatkowane według skali podatkowej, podatkiem liniowym, bądź ryczałtem od przychodów ewidencjonowanych – mogą w swoim zeznaniu podatkowym odliczyć wpłaty na IKZE i tym samym obniżyć swój podatek lub uzyskać coroczny zwrot. Z każdym rokiem jest on coraz wyższy.
Spis treści:
- 1 Ulga z PIT co roku wyższa – zwrot podatku w 2018 r. to 1 706 zł, a za 2019 rok już 1 830 zł
- 2 INSTRUKCJA: Jak obniżyć PIT za 2019r. – uzyskaj zwrot podatku dzięki inwestowaniu na IKZE
- 3 UWAGA! Nie wszyscy mogą skorzystać z tej ulgi – czy jesteś w tej grupie?
- 4 W przyszłym roku ulga będzie jeszcze większa – odliczysz w 2020r. nawet 2 007 zł
Ulga z PIT co roku wyższa – zwrot podatku w 2018 r. to 1 706 zł, a za 2019 rok już 1 830 zł
| Skala podatkowa | Maksymalny zwrot podatku za 2018 |
| 18% | 959,69 zł |
| 19% | 1 013 zł |
| 32% | 1 706,11 zł |
W 2019 roku każdy, kto wpłaci pełną kwotę 5 718 zł będzie mógł obniżyć swój podatek odpowiednio do skala podatkowej, w jakiej się rozlicza.
| Skala podatkowa | Maksymalny zwrot podatku za 2019 |
| 17,75% | 1 015 zł |
| 19% | 1 086,42 zł |
| 32% | 1 829,76 zł |
Odliczeń dokonuje się od podstawy opodatkowania. Jednak należy pamiętać, że ulga dotyczy wyłącznie osoby, która dokonuje wpłat na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Wpłaty te muszą być udokumentowane.
Dokument taki zawiera: dane podatnika, instytucję, która prowadzi nasze konto IKZE, tytuł, datę oraz kwotę wpłaty. Tym dokumentem może być potwierdzenie przelewu
INSTRUKCJA: Jak obniżyć PIT za 2019r. – uzyskaj zwrot podatku dzięki inwestowaniu na IKZE
Osoby, które rozliczają się za pomocą PIT-36, PIT-37 lub PIT-28 ulgę wykazują w załączniku PIT/0. Należy w pole o numerze 29 wpisać łączną sumę wpłat na IKZE w danym roku.
Podatnicy, którzy rozliczają się za pomocą podatku liniowego łączną kwotę wszystkich wpłat na IKZE wpisują w polu numer 26 bezpośrednio w PIT-36L.
UWAGA! Nie wszyscy mogą skorzystać z tej ulgi – czy jesteś w tej grupie?
Odliczenie wpłat na IKZE nie wszystkim się należy. Obniżeniu podatku nie podlega osoba, która:
- stosuje kartę podatkową,
- rozlicza dochody z giełdy,
- w danym roku zbyła odpłatnie nieruchomość (PIT-16A, PIT-38, PIT-39).
Warto jednak wspomnieć, że jeśli osiągamy inne dochody niż te przez nas wymienione (np. dochody z umowy o pracę, czy zlecenia) także możemy odliczyć swoje wpłaty na IKZE.
Nie możemy tego zrobić tylko w momencie, gdy zyski kapitałowe to jedyne źródło naszego zarobkowania.
W przyszłym roku ulga będzie jeszcze większa – odliczysz w 2020r. nawet 2 007 zł
Jeśli planujesz założyć IKZE i chcesz gromadzić oszczędności na prywatną emeryturę już teraz – wybierz IKZE, które jest produktem o najwyższej jakości i najlepszych parametrach. Od lat – pozycję lidera w wielu rankingach, także i naszych – zajmuje IKZE z funduszami inwestycyjnymi od NN Investment Partners.
Zatem, jeśli chcesz za rok w zeznaniu podatkowym móc odliczyć od PITu za 2019r. nawet 1 830 zł – załóż IKZE jak najszybciej i rozłóż limit wpłat tak, aby nie obciążać domowego budżetu. W tym roku na IKZE możesz wpłacić 5 718 zł.
Rozliczając PIT za 2019r. będziesz mógł liczyć na zwrot w wysokości:
- 1 015 złotych przy stopie podatkowej 17,75%
- 1 830 złotych przy stopie podatkowej 32%
Jeżeli rozliczasz się wspólnie z małżonkiem i dokonacie dwóch wpłat na IKZE na swoje konta. W sumie otrzymacie:
- 2 030 zł zwrotu przy stopie podatkowej 17,75%
- 3 660 złotych przy stopie podatkowej 32%
Nie zwlekaj zatem. Wybierz IKZE najwyższej jakości i buduj swoją bezpieczną, prywatną emeryturę poza tym, co proponuje ZUS.
A CZY MIMO tych ulg po śmierci osoby posiadającej ike mozna wypłacić te środki w ramach spadku? pytam o coś podobnego jak tu: https://www.eporady24.pl/indywidualne_konto_emerytalne_wyplata_srodkow_po_smierci_jego_wlasciciela,pytania,3,19,1906.html tylko właśnie przyjmujać że osoba dokonywała potrąceń podatku. jak to jest?
Osoba Uprawniona, czyli wskazana przez posiadacza rachunku IKE w momencie jego śmierci może:
1. wypłacić wszystkie środki nie płacąc podatku od zysków kapitałowych
2. przenieść pieniądze z dziedziczonego IKE na swoje IKE (jak nie posiada IKE, to może je założyć)
Kiedy nie ma osób uprawnionych wskazanych przez posiadacza IKE, to wtedy dział prawo spadkowe, które definiuje kto odziedziczy IKE. Wtedy trzeba zapłacić podatek od spadków i darowizn. Wniosek jest taki, że posiadacze IKE powinni wskazywać osoby uprawnione po to, żeby ci nie płacili później podatków.