Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Inwestowanie w OZE w Polsce: Jaki jest zysk z fotowoltaiki?

  • Inwestowanie w nieruchomości bez mieszkania – czy to się opłaca?

  • Jak wybrać fundusz inwestycyjny?

  • Zła informacja może być dobra – przykład wyroku TSUE

  • Sposoby przeprowadzania sukcesji firm rodzinnych w Polsce

Fundusze inwestycyjne
Home›Fundusze inwestycyjne›NN Stabilnego Wzrostu – fundusz oferujący stabilny wzrost lokat

NN Stabilnego Wzrostu – fundusz oferujący stabilny wzrost lokat

Dodane przez Redakcja Targeto
1 września 2017
0
Udostępnij:
Fundusz hybrydowy - fundusz oferujący stabilny wzrost

Pośród funduszy hybrydowych* można wyróżnić m.in. fundusze stabilnego wzrostu (ang. stable growth funds), o udziale akcji w aktywach nie przekraczającym 40%. Obok akcji, inwestują one w papiery o stałym dochodzie, tj. obligacje oraz w instrumenty rynku pieniężnego.

Akcje są elementem wpływającym na wzrost wartości zarządzanego portfela, z kolei papiery dłużne stanowią czynnik pasywny, działający stabilizująco. Przykładem takiego funduszu jest NN Stabilnego Wzrostu (NN Parasol FIO), zarządzany przez Marcina Szortykę i Jarosława Karpińskiego.

Polskie obligacje skarbowe z domieszką blue chipów**

Wśród największych pozycji funduszu NN Stabilnego Wzrostu znajdują się przede wszystkim polskie obligacje skarbowe. Z kolei część akcyjna funduszu opiera się o polskie akcje, z naciskiem papierów z WIG20. O ile koniunktura na rządowych papierach dłużnych nie jest najlepsza (wciąż są to bezpieczne rozwiązania), a ich perspektywa nie jest tak dobra, jak w latach 2012–2015, o tyle zawarte w portfelu akcje mają szansę na dalsze wzrosty. WIG20 był jak do tej pory trwania aktualnej hossy wszakże jednym z liderów wzrostów na świecie.

W top 10 największych pozycji funduszu, spośród akcji, znajdują się Polski Koncern Naftowy ORLEN S.A. (3,3%) oraz Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. (3,0%). Są to dobrze znane wszystkim komponenty blue chipów.

O tym, że zarządzający upodobali sobie spółki z WIG20 świadczy również fakt stosunkowo silnego zaangażowania w sektor finansowy (blisko 12%), podczas gdy banki mają duży udział wśród największych polskich spółek.

Fundusz dedykowany rozważnym, ale świadomym inwestorom

Fundusz kierowany jest do osób o profilu inwestora na pograniczu średnio ostrożnego, a zrównoważonego. Pamiętajmy, że ciągle ok. 30% portfela ulokowana jest w akcjach. Pod względem ryzyka musimy się liczyć z możliwością utraty pewnej części kapitału, chociaż – jak pokazują dotychczasowe wyniki – zarządzający nim radzą sobie przyzwoicie z odrabianiem tych strat. W tym najbardziej „bolesnym” przypadku, do odrobienia spadków jednostki uczestnictwa podczas pamiętnej bessy z lat 2007-2009, kiedy to fundusz stracił na wartości blisko –28%, zarządzający potrzebowali 4 lat.

Dlatego minimalny horyzont inwestycyjny powinien wynosić przynajmniej 3-4 lata, czyli nieco mniej niż w przypadku funduszu zrównoważonego i akcyjnego.

Pocieszające jest to, że aż takie spadki są rzadkością i z dużo większym prawdopodobieństwem zainwestujemy w niego w korzystniejszym momencie.

Wynik funduszu od początku działalności (6 grudzień 2000 rok), to +176,40%. Z kolei za okresy 36, 24 i 12 miesięczne to odpowiednio +11,40%, +8,00% oraz +9,34%. Wyniki funduszu są w największej mierze zależne od koniunktury na indeksie WIG20.

Minimalizuj opłaty – kupuj przez Internet

Najlepiej nabyć fundusz poprzez internet, ponieważ nie zapłacimy opłaty manipulacyjnej – oznacza to, że cała kwota wpłaty zastanie przeliczona na jednostki uczestnictwa tego funduszu. Inwestycji online możemy dokonać bezpośrednio na stronie firmy zarządzającej funduszem NN TFI lub za pośrednictwem platformy Bossafund.pl, czy SFI mBank. Opłata za zarządzanie funduszem wynosi 2,5% i jest już wliczona w wycenę jednostki uczestnictwa.

Zapamiętaj!
*Fundusze hybrydowe (mieszane) to mieszanka strategii bezpiecznej i agresywnej.
**Blue chipy to określenie dużej spółki giełdowej, cieszącej się zaufaniem inwestorów i mającej dobrą sytuację finansową
TagiNN TFI
Poprzedni artykuł

NN Lokacyjny Plus – więcej niż lokata, ...

Następny artykuł

NN Zrównoważony: Stonowane ryzyko, ale wciąż zyskowny ...

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Redakcja Targeto

Od wielu lat pracujemy z inwestorami indywidualnymi. Wiemy, jak ważna jest dla nich kontrola inwestycji i bezpieczeństwo kapitału. Stworzyliśmy narzędzia, które odpowiadają na te potrzeby. Wspieramy Twoje cele finansowe i udostępniamy całkowicie ZA DARMO analizy rynków finansowych i narzędzia wspierające inwestowanie.

Podobne wpisy Więcej od

  • IKE czy IKZE
    IKE i IKZE

    Gdzie warto budować prywatną emeryturę: IKE czy IKZE? A może oba?

    28 czerwca 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Strategie inwestycyjne złożone z funduszy NN
    Fundusze inwestycyjne

    Jak inwestować, aby zdobyć kapitał na emeryturę, wakacje, otwarcie biznesu?

    15 stycznia 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Zyski z małych i średnich spółek dostępne dla każdego
    Fundusze inwestycyjne

    NN Średnich i Małych Spółek – wysokie zyski z tzw. misiów dostępne dla każdego

    27 sierpnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • NN Gotówkowy - przezorny zawsze ubezpieczony
    Fundusze inwestycyjne

    NN Gotówkowy – przezorny zawsze ubezpieczony

    19 września 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Fundusz NN Akcji
    Fundusze inwestycyjne

    Fundusz NN Akcji to nie tylko polskie akcje, ale też inne atrakcje

    28 sierpnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Skarbonka czy IKE - kalkulator
    IKE i IKZE

    IKE zamiast skarbonki

    21 sierpnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • AI sztuczna inteligencja
    Aktualności

    Kto zarobi, a kto straci na sztucznej inteligencji?

  • Ubezpieczenie na wakacje zagraniczne – jak wybrać dobre
    AktualnościBankowość

    Ubezpieczenie na wakacje zagraniczne – jak wybrać dobre?

  • NIŻSZA INFLACJA POWSTRZYMAŁA PRZECENĘ OBLIGACJI
    Aktualności

    NIŻSZA INFLACJA POWSTRZYMAŁA PRZECENĘ OBLIGACJI

  • Fundusze inwestycyjne

    Jak wybrać fundusz inwestycyjny?

    Rynek finansowy oferuje bardzo dużo różnych rozwiązań umożliwiających inwestowanie. Liczba instrumentów finansowych jest tak duża, że może od tego rozboleć głowa. Do tego, nawet operując na jednym rodzaju aktywa finansowego ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2020r.

    Na zakończenie roku opublikowaliśmy wyniki najnowszego rankingu funduszy inwestycyjnych. W tym samym czasie weryfikujemy skład portfeli modelowych. Grudzień przynosi sporo zmian. Kilka funduszy straciło swoją efektywność i zostały usunięte. Na ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Najlepsze fundusze inwestycyjne – aktualizacja grudzień 2020

    Na serwisie z narzędziami ułatwiającymi podejmowanie decyzji inwestycyjnych targeto.pl na początku grudnia opublikowaliśmy ranking funduszy inwestycyjnych. Sprawdziliśmy efektywność ponad 350 funduszy podzielonych na 6 grup według aktywów, w które inwestują. ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Skarbiec Spółek Wzrostowych tłumaczy czym jest efektywność

    Efektywność w inwestowaniu jest bardzo ważna. Rośnie wśród rodzimych inwestorów świadomość dotycząca wpływu opłat na rentowność inwestycji. Jest to pokłosie dynamicznie zwiększającego się zainteresowania funduszami indeksowymi oraz pasywnymi, których opłaty ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Direxion Work from Home ETF, czyli jak zarabiać na pracy zdalnej.

    Świat zmienia się od dawna. Wraz z rozwojem Internetu coraz więcej czynności wykonywanych jest online. Praca, zakupy, spędzanie wolnego czasu i kontakt z bliskimi przenoszą się w mniejszym lub większym ...

Kategorie

  • Aktualności (153)
  • Bankowość (60)
    • Karty kredytowe (4)
    • Konto (25)
    • Oszczędzanie (15)
  • Doradztwo Emerytalne (125)
    • Ciekawostki (28)
    • IKE i IKZE (60)
    • PPK dla pracodawcy (16)
    • PPK dla pracownika (24)
  • Fundusze inwestycyjne (139)
  • Inwestycje (133)
    • Inwestowanie (65)
    • Nieruchomości (51)
    • OZE (1)
    • Wealth Management (21)

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności