Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

  • Ryzyko związane z inwestowaniem w kryptowaluty

  • Czy trzymanie pieniędzy na lokacie bankowej ma zalety?

  • Ryzyko inwestowania w diamenty

  • Niska stopa zwrotu w czasach wysokiej inflacji – czy ciągle warto inwestować?

Fundusze inwestycyjne
Home›Fundusze inwestycyjne›Istotne zmiany, ale tylko w portfelu akcji

Istotne zmiany, ale tylko w portfelu akcji

Dodane przez Redakcja Targeto
7 września 2016
0
Udostępnij:
Istotne zmiany, ale tylko w portfelu akcji - Blog Targeto.pl

Od początku działalności, tj. od 5 lutego 2014 roku portfele: Bezpieczne obligacje skarbowe, Rentowne obligacje przedsiębiorstw oraz Wzrostowe akcje wypracowały stopy zwrotu odpowiednio 10,99%, 15,47% i 18,20%. Co istotne, w każdym z przypadków został pobity ich benchmark. Największe zmiany na wrzesień dokonane zostały w modelu Wzrostowe akcje. Jest to portfel, który charakteryzuje się największymi wahaniami, stąd wyjątkowo bacznie dokonujemy comiesięcznych zmian, tak żeby maksymalizować jego stopę zwrotu. Modele obligacyjne nie zostały istotnie zmienione. Warto jednak prześledzić wypracowane wyniki, żeby mieć pełen obraz kondycji inwestycji przed dokonaniem zmian na rachunkach.

Spis treści:

  • 1 Stabilność bezpiecznych obligacji
  • 2 Rentowne obligacje – umiarkowany zysk i ryzyko
  • 3 Aktywnie zarządzany portfel akcyjny
  • 4 Zarządzający portfelami Targeto.pl, Aleksander Matusiewicz tak skomentował powyższe zmiany:

Stabilność bezpiecznych obligacji

Model Bezpieczne Obligacje Skarbowe wypracował miesięczną stopę zwrotu na poziomie +0,02%. W tym miesiącu nie dokonaliśmy żadnych zmian. Fundusze, które były do tej pory w portfelu cechowała wysoka jakość zarządzania przez TFI. W związku z czym, utrzymały bardzo dobre miejsca w rankingu Targeto.pl. Ponadto pozostałym funduszom nie udało się ich pobić.

Założenia co do konstrukcji tego portfela zostały te same. Cechuje go niskie ryzyko inwestycyjne. Opiera się on na najlepiej zarządzanych przez TFI funduszach dłużnych skarbowych. Bierzemy pod uwagę praktycznie wyłącznie polskie aktywa inwestycyjne. Trzonem tego portfela są oczywiście polskie papiery skarbowe stanowiące na chwilę obecną 67% jego całościowej alokacji. Udział aktywów zagranicznych w całym portfelu wynosi obecnie ok. 15%, co według przyjętej strategii stanowi górny próg zaangażowania portfela w wymienione produkty.

Z kolei polskich obligacji korporacyjnych mamy zaledwie 5%. Tutaj należy zauważyć, że fundusze obligacji skarbowych często inwestują drobną część środków również w papiery dłużne przedsiębiorstw. Celem takiego zarządzania jest nadanie dynamiki osiąganym wynikom.

Celem tego portfela jest utrzymanie bezpieczeństwa kapitału i stabilności w osiąganych wynikach. Należy przy tym pamiętać, że efektywność funduszy w tym portfelu jest wyższa niż przy samodzielnym inwestowaniu w obligacje skarbowe.

Rentowne obligacje – umiarkowany zysk i ryzyko

Portfel modelowy Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw wypracował miesięczną stopę zwrotu na poziomie +0,91%. Żadne zmiany nie były potrzebne, gdyż fundusze, w które inwestowaliśmy dotychczas, utrzymały najwyższe miejsce w rankingu, a innym produktom również nie udało się ich „doścignąć”.

Konstrukcja portfela została niezmieniona. Cechuje go średnie ryzyko inwestycyjne, przy czym utrzymany został udział funduszy najlepiej zarządzanych przez TFI, które otrzymały wysokie noty w naszym rankingu.

Model nie ma ograniczeń, jeśli chodzi o alokację geograficzną. Udział zagranicznych aktywów portfela wynosi obecnie 73%, przy czym samych obligacji korporacyjnych jest ogólnie 25%. Minimalnie mniejsze zaangażowanie w portfelu, bo 23%, mają natomiast zagraniczne obligacje High Yield. Są to papiery emitentów (przedsiębiorstw) niebędących w stanie zapewnić takiego bezpieczeństwa jak w przypadku obligacji o ratingu na poziomie inwestycyjnym. Jednak charakteryzują się odpowiednio wyższą rentownością. Ich wyważony udział w portfelu jest więc istotny, z punktu widzenia maksymalizowania stopy zwrotu portfela.

Ponadto aktualnie 17% portfela utrzymywana jest w gotówce, a 6% w polskich obligacjach skarbowych. Co ważne, poprzez szeroką dywersyfikację, portfel ten zabezpiecza kapitał przed utratą wartości obligacji, która może występować podczas samodzielnych inwestycji.

Aktywnie zarządzany portfel akcyjny

Od dokonania poprzednich zmian model Wzrostowe akcje wypracował miesięczną stopę zwrotu na poziomie +0,42%. Zarządzający zdecydował o ograniczeniu w pewnym stopniu partycypacji portfela w surowcach, spółkach dywidendowych oraz spółkach z sektora infrastruktury i informatyki. Ponadto usunięte zostały pozycje akcji rynków rozwiniętych oraz globalnej infrastruktury i budownictwa. Kluczem dla dokonanych zmian było zwrócenie uwagi na niedostateczne zarządzanie przez TFI funduszami na wymienionych rynkach w ostatnim miesiącu. Aby zapobiec obniżce efektywność i jakość całego portfela, dodane zostały 4 nowe fundusze:

– Investor Ameryka Łacińska (15% portfela),
– PKO Akcji Nowa Europa (15% portfela),
– PKO Technologii i Innowacji Globalny (15% portfela),
– Investor Rosja (10% portfela).

Część z wymienionych funduszy awansowała w rankingu. Kierujemy się ponadto najnowszym pozytywnym sentymentem na rynku, który aktualnie wskazuje na opłacalność utrzymywania zaangażowania w akcjach rynków wschodzących i surowcach, ale także spółkach technologicznych. Ponadto, przy tym portfelu należy pamiętać, że ryzyko mierzone odchyleniem standardowym jest mniejsze niż na WIG-u.

Zarządzający portfelami Targeto.pl, Aleksander Matusiewicz tak skomentował powyższe zmiany:

„W poniedziałek – 5 września, nastąpiło comiesięczne przeliczenie rankingu. W przypadku portfela Wzrostowe Akcje, z powodu przetasowań w Rankingu, układ portfela zmienił się w 50%. Również liczba funduszy uległa zmianie. Obecnie portfel składa się z 8 najwyżej ocenionych w Rankingu funduszy. 65% portfela przypada na rynki wschodzące w tym Polskę, Rosję i Amerykę Łacińska. Portfel uzupełniają fundusze inwestujące w surowce i spółki wydobywcze oraz nowoczesne technologie”.

Tym samym, na początku września br. dokonaliśmy wielu zmian, ale wyłącznie w przypadku portfela akcyjnego. Osoby, które inwestują w oparciu o model Wzrostowe akcje – powinny jak najszybciej dokonać konwersji na swoich rachunkach. Jest to istotne, ponieważ portfel ten cechuje się dużą zmiennością i warto go szczególnie kontrolować, utrzymując swój udział tylko w najlepiej zarządzanych przez TFI funduszach.

Zapewni to maksymalizację zysku, przy minimalizacji ryzyka. Brak reakcji na zmiany dokonane przez naszego zarządzającego może wpłynąć negatywnie na wynik z inwestycji, który trudno będzie potem odpracować. Jednocześnie liczymy na jak największą rentowność dokonanych roszad.

TagiPortfele modelowe Targeto
Poprzedni artykuł

Giganci gier wideo w portfelu PKO Technologii ...

Następny artykuł

W co inwestować w 2016 roku – ...

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Redakcja Targeto

Analizujemy wszystkie dostępne w Polsce fundusze inwestycyjne. Od wielu lat pracujemy z inwestorami indywidualnymi. Wiemy, jak ważna jest dla nich kontrola inwestycji i bezpieczeństwo kapitału. Stworzyliśmy narzędzia, które odpowiadają na te potrzeby. Wspieramy Twoje cele finansowe i udostępniamy całkowicie ZA DARMO analizy funduszy inwestycyjnych i narzędzia wspierające inwestowanie.

Podobne wpisy Więcej od

  • 3 lata portfeli modelowych - wyniki co najmniej 9%!
    Fundusze inwestycyjne

    3 lata portfeli modelowych – wyniki powyżej 9%!

    10 lutego 2016
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Portfele modelowe - w kwietniu wszystkie na plusie
    Fundusze inwestycyjne

    Kwiecień korzystny dla wszystkich portfeli

    4 kwietnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Kolejny raz wszystkie nasze portfele modelowe na plusie
    Fundusze inwestycyjne

    Kolejny raz wszystkie portfele na plusie

    5 kwietnia 2016
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Ujemne rtopy procentowe
    Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja maj 2019r.

    8 maja 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Inwestujący w nasze portfele mogą liczyć na profity
    Fundusze inwestycyjne

    Inwestujący w nasze portfele mogą liczyć na profity

    9 marca 2016
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • NN Strategia Umiarkowana
    Fundusze inwestycyjne

    [PORTFEL TARGETO NN TFI]: Strategia umiarkowana na ważne cele

    15 stycznia 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Prognoza-zysków-Decydujące-dane-pojawią-się-w-piątek!
    Aktualności

    Prognoza zysków: Decydujące dane pojawią się w piątek!

  • Prognoza zysków: Najwięcej danych płynie z Europy
    Aktualności

    Prognoza zysków: Najwięcej danych płynie z Europy

  • Na emeryturze czeka Cię życie za minimum egzystencji. Poznaj swoją przyszłą emeryturę z ZUS (2)
    Ciekawostki

    Na emeryturze czeka Cię życie za minimum egzystencji. Poznaj swoją przyszłą emeryturę z ZUS

  • Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2020r.

    Na zakończenie roku opublikowaliśmy wyniki najnowszego rankingu funduszy inwestycyjnych. W tym samym czasie weryfikujemy skład portfeli modelowych. Grudzień przynosi sporo zmian. Kilka funduszy straciło swoją efektywność i zostały usunięte. Na ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Najlepsze fundusze inwestycyjne – aktualizacja grudzień 2020

    Na serwisie z narzędziami ułatwiającymi podejmowanie decyzji inwestycyjnych targeto.pl na początku grudnia opublikowaliśmy ranking funduszy inwestycyjnych. Sprawdziliśmy efektywność ponad 350 funduszy podzielonych na 6 grup według aktywów, w które inwestują. ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Skarbiec Spółek Wzrostowych tłumaczy czym jest efektywność

    Efektywność w inwestowaniu jest bardzo ważna. Rośnie wśród rodzimych inwestorów świadomość dotycząca wpływu opłat na rentowność inwestycji. Jest to pokłosie dynamicznie zwiększającego się zainteresowania funduszami indeksowymi oraz pasywnymi, których opłaty ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Direxion Work from Home ETF, czyli jak zarabiać na pracy zdalnej.

    Świat zmienia się od dawna. Wraz z rozwojem Internetu coraz więcej czynności wykonywanych jest online. Praca, zakupy, spędzanie wolnego czasu i kontakt z bliskimi przenoszą się w mniejszym lub większym ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Aktywne, czy pasywne inwestowanie. Który sposób wybrać?

    Czy można jednoznacznie stwierdzić, że pasywne inwestowanie jest lepsze od aktywnego lub odwrotnie? Szacuje się, że około 80% funduszy aktywnie zarządzanych nie potrafi regularnie osiągać wyników wyższych od swoich benchmarków. ...

Kategorie

  • Aktualności (148)
  • Bankowość (59)
    • Karty kredytowe (4)
    • Konto (25)
    • Oszczędzanie (15)
  • Doradztwo Emerytalne (124)
    • Ciekawostki (28)
    • IKE i IKZE (60)
    • PPK dla pracodawcy (16)
    • PPK dla pracownika (24)
  • Fundusze inwestycyjne (138)
  • Inwestycje (123)
    • Inwestowanie (65)
    • Nieruchomości (51)
    • Wealth Management (20)

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności