Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Kto zarobi, a kto straci na sztucznej inteligencji?

  • Nadzwyczajne zyski spółek – podstawa do wzrostów cen akcji czy przypadek?

  • Czy w tym roku fundusze obligacji skarbowych dadzą jeszcze zarobić?

  • Czy sztuczna inteligencja może być motorem nowej hossy?

  • Panika na giełdzie i jak na niej można zarobić na przykładzie sektora bankowego

Fundusze inwestycyjne
Home›Fundusze inwestycyjne›Kwiecień korzystny dla wszystkich portfeli

Kwiecień korzystny dla wszystkich portfeli

Dodane przez Redakcja Targeto
4 kwietnia 2017
0
Udostępnij:
Portfele modelowe - w kwietniu wszystkie na plusie

W ubiegłym miesiącu wszystkie nasze portfele modelowe wypracowały dodatnią stopę zwrotu. Ich wyniki to: „Bezpieczne Obligacje” (+0,32%), „Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw” (+0,66%), „Wzrostowe Akcje” (+0,44%). W sumie od początku roku ich stopy zwrotu kształtują się odpowiednio na poziomie +1,05%, +2,34%, +8,76%.

Spis treści:

  • 1 Minimalizacja ryzyka przy maksymalizacji zysku
  • 2 Dokręcamy śrubę w portfelu „Bezpieczne Obligacje”
  • 3 Dobrego się nie zmienia – portfel „Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw”
  • 4 Największe roszady w portfelu „Wzrostowe Akcje”

Minimalizacja ryzyka przy maksymalizacji zysku

Przypomnijmy, że portfele modelowe, to nasz punkt widzenia na to, w jakie fundusze akcji lub dłużne warto aktualnie inwestować, bazując na naszym comiesięcznym rankingu. Każdy z portfeli oparty jest na pewnych założeniach mających na celu minimalizację ryzyka przy maksymalizacji zysku. Zarządzanie oraz zmiany w modelu pozostają w naszych rękach. Takie portfele są wygodną opcją pomnażania kapitału, szczególnie dla osób, które same nie mają czasu obserwować, ani analizować rynków, na których wcześniej inwestowali samodzielnie. Dodatkowo z uwagi na naszą kompleksowość na polu analizy inwestycyjnej, portfele modelowe mogą być także wykorzystywane przez bardziej zaawansowanych inwestorów. Warto też podkreślić, że portfele modelowe kształtowane są w oparciu w 2 najpopularniejsze platformy inwestycyjne: mBank oraz Bossa.

Dokręcamy śrubę w portfelu „Bezpieczne Obligacje”

Portfel modelowy bezpieczne obligacje - skład - wykres
W minionym miesiącu portfel „Bezpieczne Obligacje” osiągnął wysoką stopę zwrotu na poziomie +0,32%, m.in. dzięki zwiększeniu ryzyka portfela. Przy poprzednich zmianach zwiększyliśmy bowiem udział obligacji korporacyjnych oraz instrumentów zagranicznych. Oczywiście wszystko w ramach przyjętych u nas odgórnie norm bezpieczeństwa dla tego portfela, gdzie udział instrumentów zagranicznych to maks. 18%, a udział polskich obligacji korporacyjnych to maks. 25%. Zachęceni dobrym wynikiem, na następny miesiąc również zwiększamy udział zagranicy (o 2 pp. do 18%) oraz krajowych papierów dłużnych przedsiębiorstw (o 2 pp. do 8%). Jednocześnie minimalnie spadł udział gotówki (o 1 pp. do 5%). Należy przy tym pamiętać, że portfel ten to cały czas najbezpieczniejsze rozwiązanie oparte przede wszystkim o polskie walory. Zmiany idące w kierunku trochę większego ryzyka dotyczą zarówno portfela dla mBank-u, jak i Bossy. Konkretne zmiany oparte o fundusze w portfelu tej drugiej platformy inwestycyjnej znajdziecie na naszej stronie.

Komentarz Zarządzającego, Aleksandra Matusiewicza
W tym miesiącu portfele „Bezpieczne obligacje” oraz „Rentowne obligacje przedsiębiorstw” platform mBank i Bossa przeszły niewielkie zmiany. W portfelu charakteryzującym się najniższym ryzykiem „Bezpieczne obligacje” mBank w całości zredukowany został Investor Gotówkowy, a na jego miejsce wybraliśmy NN Gotówkowy. W portfelu na platformie Bossa fundusz z Investors TFI zastąpiliśmy funduszami BPS Pieniężny oraz Ipopema Dłużny. Takie zmiany jak zawsze spowodowane są roszadami w naszym Rankingu.

Dobrego się nie zmienia – portfel „Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw”

Portfel modelowy rentowe obligacje - skład - wykres

Zeszły miesiąc to również bardzo przyzwoity wynik portfela „Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw” na poziomie +0,66%. W zasadzie mimo średniego ryzyka inwestycyjnego wypracował on tym razem lepszy zysk nawet od portfela akcyjnego. Usatysfakcjonowani tym rezultatem, wprowadzamy jedynie kosmetyczne zmiany do tego portfela na następny okres. Strukturalnie więc praktycznie nic się nie zmieniło. Cały czas trzon portfela stanowią różne zagraniczne papiery dłużne (81% portfela), w tym obligacje korporacyjne posiadają udział na poziomie 21%. Z kolei polskie obligacje korporacyjne to jedynie 7% portfela, a gotówka stanowi 10%. Wszystko opakowane w fundusze inwestycyjne z najlepszymi ocenami rankingowymi (zarówno ponadprzeciętnymi, jak i wysokimi).

Komentarz Zarządzającego, Aleksandra Matusiewicza
W portfelu „Rentowne obligacje przedsiębiorstw” obu platform przeprowadziliśmy jedynie kosmetyczne zmiany. Zmniejszaliśmy udział Aviva Investors Obligacji Zamiennych (w przypadku mBank) i Aviva Investors Dłużnych Papierów Korporacyjnych (Bossa), a zwiększyliśmy zaangażowanie Allianz Obligacji Globalnych, dla obu platform, do 20%.

Największe roszady w portfelu „Wzrostowe Akcje”

Portfel modelowy wzrostowe akcje - wykres - skład
W poprzednim miesiącu portfel „Wzrostowe Akcje” spisał się przyzwoicie, wypracowując zysk na poziomie +0,44%. Portfel ten za sprawą pozytywnego sentymentu na globalnych rynkach akcji wypada również najlepiej od początku roku z wynikiem +8,76%. Z portfela po ponad roku usunęliśmy tym razem fundusz PZU Akcji Spółek Dywidendowych. Choć fundusz ten spisywał się naprawdę przyzwoicie, przyszedł czas na zmianę zarządzającego tym produktem, co ocenami raczej negatywnie. Usunęliśmy też fundusz PKO Surowców Globalny z uwagi na spadek w rankingu. Ogólnie postanowiliśmy nadać świeżości temu portfelowi, wymieniając aż 85% portfela. Na uwagę zasługuje fakt, że zredukowaliśmy pozycję polskich akcji z ponad 50% do poziomu ok. 30%. Widząc szansę na rynku ropy naftowej, zaangażowaliśmy się też w wartości ok. 10% portfela w akcje rosyjskie. Ponadto, poprzez fundusze inwestycyjne, doważamy również cały czas perspektywiczne akcje spółek z sektora nowych technologii. Prawie ¼ portfela to natomiast akcje europejskie rynków rozwiniętych, co oznacza pewien wzrost zaangażowania w ten sektor. Stoją za tym ostatnie bardzo dobre dane makroekonomiczne płynące z Europy Zachodniej. Co istotne, obecnie fundusze portfelowe mają same wysokie oceny w rankingu mierzącym jakości i efektywność zarządzania.

Komentarz Zarządzającego, Aleksandra Matusiewicza
W portfelach „Wzrostowe akcje” standardowo przeprowadziliśmy najwięcej zmian. Dla portfela na platformie mBank postanowiliśmy zostawić jedynie Investor Nowych Technologii. Pozostałą część portfela, czyli 85% podzieliliśmy między fundusze inwestujące głównie na polskiej giełdzie oraz giełdach globalnych. Ciekawostką może być powrót Quercus Rosja do naszego portfela. Widzimy szansę na odreagowanie ostatnich spadków cen ropy, co wsparłoby giełdę w Moskwie. Na portfelu dla platformy Bossa mniej zmian. Największy udział, od początku roku, ma Caspar Akcji Europejskich 20%. Kierowanie się naszym rankingiem przy doborze funduszy potwierdzają wyniki tego funduszu + 17,11% YTD. Reszta portfela została podzielona między polskie i globalne akcje.

TagiPortfele modelowe Targeto
Poprzedni artykuł

KNF za obniżeniem opłat za zarządzanie funduszami

Następny artykuł

4 siły Frontier Markets

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Redakcja Targeto

Od wielu lat pracujemy z inwestorami indywidualnymi. Wiemy, jak ważna jest dla nich kontrola inwestycji i bezpieczeństwo kapitału. Stworzyliśmy narzędzia, które odpowiadają na te potrzeby. Wspieramy Twoje cele finansowe i udostępniamy całkowicie ZA DARMO analizy rynków finansowych i narzędzia wspierające inwestowanie.

Podobne wpisy Więcej od

  • 3 lata portfeli modelowych - wyniki co najmniej 9%!
    Fundusze inwestycyjne

    3 lata portfeli modelowych – wyniki powyżej 9%!

    10 lutego 2016
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • NN Strategia Agresywna
    Fundusze inwestycyjne

    [PORTFEL TARGETO NNTFI]: Strategia agresywna – ważne cele i duże wydatki

    15 stycznia 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Roszady w portfelu funduszy akcyjnych
    Fundusze inwestycyjne

    Roszady w portfelu funduszy akcji

    9 lipca 2016
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • BRANŻE, KTÓRE MOGĄ ZYSKAĆ NAJWIĘCEJ NA PANDEMII KORONAWIRUSA
    Fundusze inwestycyjne

    Nasz portfel akcyjny wzrósł blisko 5%!

    13 września 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Portfele modelowe w doskonałej kondycji po zmianach
    Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe w doskonałej kondycji po zmianach w rankingu

    10 października 2016
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Nasze Portfele Modelowe dają zarobić!
    Fundusze inwestycyjne

    Nasze portfele dają zarobić!

    11 sierpnia 2016
    Dodane przez Redakcja Targeto

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Inwestorze miej BREXIT na oku
    Aktualności

    Inwestorze! Miej Brexit na oku!

  • CiekawostkiInwestowanie

    W co zainwestować 500 000 zł prywatnych oszczędności emerytalnych?

  • Ile zarabiają polscy skoczkowie (1)
    Aktualności

    360 zł za debiut w sezonie sportowym – czy da się godnie żyć, będąc skoczkiem narciarskim?

  • Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2020r.

    Na zakończenie roku opublikowaliśmy wyniki najnowszego rankingu funduszy inwestycyjnych. W tym samym czasie weryfikujemy skład portfeli modelowych. Grudzień przynosi sporo zmian. Kilka funduszy straciło swoją efektywność i zostały usunięte. Na ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Najlepsze fundusze inwestycyjne – aktualizacja grudzień 2020

    Na serwisie z narzędziami ułatwiającymi podejmowanie decyzji inwestycyjnych targeto.pl na początku grudnia opublikowaliśmy ranking funduszy inwestycyjnych. Sprawdziliśmy efektywność ponad 350 funduszy podzielonych na 6 grup według aktywów, w które inwestują. ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Skarbiec Spółek Wzrostowych tłumaczy czym jest efektywność

    Efektywność w inwestowaniu jest bardzo ważna. Rośnie wśród rodzimych inwestorów świadomość dotycząca wpływu opłat na rentowność inwestycji. Jest to pokłosie dynamicznie zwiększającego się zainteresowania funduszami indeksowymi oraz pasywnymi, których opłaty ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Direxion Work from Home ETF, czyli jak zarabiać na pracy zdalnej.

    Świat zmienia się od dawna. Wraz z rozwojem Internetu coraz więcej czynności wykonywanych jest online. Praca, zakupy, spędzanie wolnego czasu i kontakt z bliskimi przenoszą się w mniejszym lub większym ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Aktywne, czy pasywne inwestowanie. Który sposób wybrać?

    Czy można jednoznacznie stwierdzić, że pasywne inwestowanie jest lepsze od aktywnego lub odwrotnie? Szacuje się, że około 80% funduszy aktywnie zarządzanych nie potrafi regularnie osiągać wyników wyższych od swoich benchmarków. ...

Kategorie

  • Aktualności (151)
  • Bankowość (60)
    • Karty kredytowe (4)
    • Konto (25)
    • Oszczędzanie (15)
  • Doradztwo Emerytalne (125)
    • Ciekawostki (28)
    • IKE i IKZE (60)
    • PPK dla pracodawcy (16)
    • PPK dla pracownika (24)
  • Fundusze inwestycyjne (138)
  • Inwestycje (129)
    • Inwestowanie (65)
    • Nieruchomości (51)
    • Wealth Management (20)

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności