Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

  • Ryzyko związane z inwestowaniem w kryptowaluty

  • Czy trzymanie pieniędzy na lokacie bankowej ma zalety?

  • Ryzyko inwestowania w diamenty

  • Niska stopa zwrotu w czasach wysokiej inflacji – czy ciągle warto inwestować?

Fundusze inwestycyjne
Home›Fundusze inwestycyjne›Nasz portfel akcyjny wzrósł blisko 5%!

Nasz portfel akcyjny wzrósł blisko 5%!

Dodane przez Redakcja Targeto
13 września 2017
0
Udostępnij:
BRANŻE, KTÓRE MOGĄ ZYSKAĆ NAJWIĘCEJ NA PANDEMII KORONAWIRUSA

Od momentu dokonania ostatnich zmian, tj. 12 maja 2017 roku, wszystkie nasze portfele modelowe wypracowały dodatnią stopę zwrotu. Zgodnie z pozytywną koniunkturą na rynkach akcji, najlepszy wynik liczony wg platformy SFI mBank na poziomie +4,62% osiągnął portfel Wzrostowe Akcje. Z kolei portfele: Bezpieczne Obligacje oraz Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw oparte o tę samą platformę zyskały na wartości odpowiednio +1,36% i +0,63%. Warto prześledzić wypracowane wyniki, żeby mieć pełen obraz kondycji inwestycji przed dokonaniem zmian na rachunkach.

Przypomnijmy, że portfele modelowe, to nasz punkt widzenia na to, w jakie fundusze akcji lub dłużne warto aktualnie inwestować, bazując na naszym rankingu. Każdy z portfeli oparty jest na pewnych założeniach mających na celu minimalizację ryzyka przy maksymalizacji zysku. Zarządzanie oraz zmiany w modelu pozostają w naszych rękach. Takie portfele są wygodną opcją pomnażania kapitału, szczególnie dla osób, które same nie mają czasu obserwować, ani analizować rynków, na których wcześniej inwestowali samodzielnie. Dodatkowo z uwagi na naszą kompleksowość na polu analizy inwestycyjnej, portfele modelowe mogą być także wykorzystywane przez bardziej zaawansowanych inwestorów. Warto też podkreślić, że portfele modelowe kształtowane są w oparciu o 4 najpopularniejsze platformy inwestycyjne: mBank, Bossa, F-Trust oraz Starfunds. W poniższym zestawieniu prezentujemy przykładowe wyniki na podstawie portfela SFI mBanku.

Jak korzystać z portfeli modelowych Targeto.pl ?

Spis treści:

  • 1 Same najlepiej oceniane fundusze akcyjne
  • 2 Więcej zagranicznych obligacji korporacyjnych
  • 3 Przyzwoity wynik bezpiecznego portfela
  • 4 Komentarz zarządzającego, Aleksandra Matusiewicza:

Same najlepiej oceniane fundusze akcyjne

Portfel Wzrostowe Akcje, który w ostatnim okresie osiągnął zysk na poziomie +4,62%, od początku inwestycji, czyli za nieco ponad 3 lata, jest już blisko 40% na plusie. To rozwiązanie, mimo że najbardziej ryzykowne, jest szczególnie atrakcyjne w okresie obecnej hossy, a także w perspektywie długoterminowego inwestowania. Warto podkreślić, że nie ograniczamy się do konkretnego rynku, tylko poprzez fundusze inwestujemy w akcje globalnie.

Wprowadzone zmiany dla tego portfela, na podstawie przeliczonego rankingu, wprowadzają tylko i wyłącznie najlepiej oceniane (ocena A+) na chwilę obecną fundusze. Łącznie aktualnie w naszym portfelu znajduje się 6 produktów, które inwestują zarówno na rynkach wschodzących, jak i rozwiniętych.

Więcej zagranicznych obligacji korporacyjnych

Portfel Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw, który w ostatnim okresie zyskał na wartości +0,63%, od początku inwestycji jest już blisko 20% na plusie. Jest to portfel cechujący się średnim ryzykiem inwestycyjnym. Podobnie jak w przypadku akcji, nie ma ograniczeń, jeśli chodzi o alokację geograficzną. Jednocześnie odgórnie przyjęte normy bezpieczeństwa, mówią, że obligacje High Yield nie mogą przekroczyć 25% w całym portfelu modelowym.

Wprowadzone zmiany, jeśli chodzi o tę inwestycję, obejmują przede wszystkim znaczny transfer środków pod zarządzaniem z zagranicznych papierów w stronę polskich obligacji. Tym samym, udział krajowych papierów dłużnych wzrósł o 28 pp. Podstawą wdrożonych zmian było dobranie funduszy obligacji korporacyjnych o możliwie jak najwyższych notach.

Przyzwoity wynik bezpiecznego portfela

Portfel Bezpieczne Obligacje zyskał w ostatnim okresie +1,36%, a od początku inwestycji jest już 12,24% nad kreską. Ostatni wynik wydaje się atrakcyjny, biorąc pod uwagę, że ów portfel jest zdecydowanie najmniej ryzykowny. Rozwiązanie to opiera się przede wszystkim na polskich obligacjach skarbowych. Łączny udział dłużnych papierów zagranicznych i polskich obligacji korporacyjnych powinien być bowiem poniżej 35%.
Wprowadzone zmiany na kolejny miesiąc, przy tym rozwiązaniu, zakładają przede wszystkim wzrost ekspozycji na instrumenty zagraniczne, kosztem krajowej skarbówki. Kluczem wprowadzonych modyfikacji było dobranie bezpiecznych funduszy obligacyjnych o możliwie jak najlepszych ocenach.

Komentarz zarządzającego, Aleksandra Matusiewicza:

„W każdym z 3 portfeli dla platformy SFI mBank zmieniliśmy alokację. Najmniej zmienił się portfel Bezpieczne Obligacje. Całość fundusz NN Gotówkowy (20% portfela) zastąpiliśmy Aviva Investors Obligacji Dynamiczny. Nowy fundusz inwestuje głównie w dług skarbowy Polski oraz pozostałych państw europejskich. Kolejny portfel Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw też przeszedł jedną zmianę. Fundusz Aviva Investors Obligacji Zamiennych został zastąpiony przez KBC mFundusz Obligacji. Zmniejszyliśmy również zaangażowanie w MetLife Obligacji Światowych o 5pp do 25%. Tradycyjnie największe zmiany dotknęły portfel Wzrostowe Akcje. Postanowiliśmy zostawić tylko jeden fundusz – Skarbiec Globalny Małych i Średnich Spółek. W miejsce usuniętych funduszy dodaliśmy fundusze inwestujące na rynkach rozwiniętych (30%) oraz rynkach wschodzących (50%)”.

TagiPortfele modelowe Targeto
Poprzedni artykuł

Fani gier nie wiedzą, że mogą inwestować ...

Następny artykuł

NN Gotówkowy – przezorny zawsze ubezpieczony

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Redakcja Targeto

Analizujemy wszystkie dostępne w Polsce fundusze inwestycyjne. Od wielu lat pracujemy z inwestorami indywidualnymi. Wiemy, jak ważna jest dla nich kontrola inwestycji i bezpieczeństwo kapitału. Stworzyliśmy narzędzia, które odpowiadają na te potrzeby. Wspieramy Twoje cele finansowe i udostępniamy całkowicie ZA DARMO analizy funduszy inwestycyjnych i narzędzia wspierające inwestowanie.

Podobne wpisy Więcej od

  • NN Strategia Bezpieczna
    Fundusze inwestycyjne

    [PORTFEL TARGETO – NN TFI] Strategia bezpieczna – wynik wyższy niż na lokacie

    15 stycznia 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Inwestujący w nasze portfele mogą liczyć na profity
    Fundusze inwestycyjne

    Inwestujący w nasze portfele mogą liczyć na profity

    9 marca 2016
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • NN Strategia Agresywna
    Fundusze inwestycyjne

    [PORTFEL TARGETO NNTFI]: Strategia agresywna – ważne cele i duże wydatki

    15 stycznia 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Portfele modelowe w doskonałej kondycji po zmianach
    Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe w doskonałej kondycji po zmianach w rankingu

    10 października 2016
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Portfele modelowe Targeto.pl – aktualizacja marzec 2019r.
    Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe Targeto.pl – aktualizacja kwiecień 2019r.

    4 kwietnia 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Ujemne rtopy procentowe
    Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja maj 2019r.

    8 maja 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Giełdy niewzruszone danymi makro
    Aktualności

    Giełdy niewzruszone danymi makro

  • Niebieskie wino GIK
    Aktualności

    Niebieskie wino GIK – najmodniejszy alkohol świata

  • Przyśpieszenie „jastrzębich” działań FED-u
    Aktualności

    Przyśpieszenie „jastrzębich” działań FED-u

  • Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2020r.

    Na zakończenie roku opublikowaliśmy wyniki najnowszego rankingu funduszy inwestycyjnych. W tym samym czasie weryfikujemy skład portfeli modelowych. Grudzień przynosi sporo zmian. Kilka funduszy straciło swoją efektywność i zostały usunięte. Na ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Najlepsze fundusze inwestycyjne – aktualizacja grudzień 2020

    Na serwisie z narzędziami ułatwiającymi podejmowanie decyzji inwestycyjnych targeto.pl na początku grudnia opublikowaliśmy ranking funduszy inwestycyjnych. Sprawdziliśmy efektywność ponad 350 funduszy podzielonych na 6 grup według aktywów, w które inwestują. ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Skarbiec Spółek Wzrostowych tłumaczy czym jest efektywność

    Efektywność w inwestowaniu jest bardzo ważna. Rośnie wśród rodzimych inwestorów świadomość dotycząca wpływu opłat na rentowność inwestycji. Jest to pokłosie dynamicznie zwiększającego się zainteresowania funduszami indeksowymi oraz pasywnymi, których opłaty ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Direxion Work from Home ETF, czyli jak zarabiać na pracy zdalnej.

    Świat zmienia się od dawna. Wraz z rozwojem Internetu coraz więcej czynności wykonywanych jest online. Praca, zakupy, spędzanie wolnego czasu i kontakt z bliskimi przenoszą się w mniejszym lub większym ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Aktywne, czy pasywne inwestowanie. Który sposób wybrać?

    Czy można jednoznacznie stwierdzić, że pasywne inwestowanie jest lepsze od aktywnego lub odwrotnie? Szacuje się, że około 80% funduszy aktywnie zarządzanych nie potrafi regularnie osiągać wyników wyższych od swoich benchmarków. ...

Kategorie

  • Aktualności (148)
  • Bankowość (59)
    • Karty kredytowe (4)
    • Konto (25)
    • Oszczędzanie (15)
  • Doradztwo Emerytalne (124)
    • Ciekawostki (28)
    • IKE i IKZE (60)
    • PPK dla pracodawcy (16)
    • PPK dla pracownika (24)
  • Fundusze inwestycyjne (138)
  • Inwestycje (123)
    • Inwestowanie (65)
    • Nieruchomości (51)
    • Wealth Management (20)

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności