Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

  • Ryzyko związane z inwestowaniem w kryptowaluty

  • Czy trzymanie pieniędzy na lokacie bankowej ma zalety?

  • Ryzyko inwestowania w diamenty

  • Niska stopa zwrotu w czasach wysokiej inflacji – czy ciągle warto inwestować?

Fundusze inwestycyjne
Home›Fundusze inwestycyjne›Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2020r.

Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2020r.

Dodane przez Redakcja Targeto
4 grudnia 2020
0
Udostępnij:
4.6 / 5 ( 24 głosów )
Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2019

Na zakończenie roku opublikowaliśmy wyniki najnowszego rankingu funduszy inwestycyjnych. W tym samym czasie weryfikujemy skład portfeli modelowych. Grudzień przynosi sporo zmian. Kilka funduszy straciło swoją efektywność i zostały usunięte. Na ich miejscach pojawiły się fundusze najlepiej zarządzane. Dzięki kwartalnej weryfikacji składu utrzymywana jest najwyższa efektywność portfeli modelowych. W związku z tym szansa na pokonanie rynku znacząco wzrasta. Wyniki portfeli modelowych pokazują skuteczność rankingu jako narzędzia do selekcji najlepszych funduszy otwartych.

Spis treści:

  • 1 Najbezpieczniejsze fundusze – portfel Bezpieczne Obligacje
  • 2 Wyższe zyski – portfel Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw
  • 3 Najwyższe zyski – portfel Wzrostowe Akcje
  • 4 Najlepsze fundusze inwestycyjne

Najbezpieczniejsze fundusze – portfel Bezpieczne Obligacje

Po ostatniej aktualizacji składu portfela Bezpieczne Obligacje został tylko jeden fundusz Noble Fund Konserwatywny (Noble Funds FIO), którego udział zwiększyliśmy do 33% z 15% w lipcu. Pozostałe 67% zostało ulokowane w Quercus Dłużny Krótkoterminowy (Quercus Parasolowy SFIO).

Celem tego portfela jest ochrona przed inflacją. Bezpieczeństwo zainwestowanych środków ważniejsze jest od wysokich zysków (odwrotna zależność występuje w pozostałych portfelach), dlatego ryzyko SRRI obliczone dla całego portfela staramy się utrzymać na maksymalnym poziomie 2. Obecnie wynosi 1,33.

Tabela 1. Bieżący skład portfela Bezpieczne Obligacje

2020-12-03 skład portfela b. obligacje

źródło: targeto.pl

Portfel wystartował 5 lutego 2014 r. i do 03 grudnia 2020 r. zyskał 20,58%.

Wykres 1. Wynik portfela Bezpieczne Obligacje

2020-12-03 wynik portfela b. obligacje

źródło: targeto.pl

Aktualny skład portfela z dokładnym podziałem oraz bieżący wynik można sprawdzić pod tym adresem.

Wyższe zyski – portfel Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw

Utrzymanie wysokiej efektywności czasami wymaga zdecydowanych kroków. Wobec ostatniego podsumowania w portfelu Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw pozostał jedynie Novo Obligacji Przedsiębiorstw (Novo FIO), którego udział został zwiększony do 50% z 25%. Nowy fundusz w portfelu waży tyle samo. W porównaniu do portfela Bezpieczne Obligacje, w tym całkowite ryzyko SRRI jest nieznacznie wyższe i wynosi 2,5.

Z drugiej strony od tego portfela oczekujemy wyższych zysków, ponieważ fundusze, które się w nim znajdują, inwestują w obligacje korporacyjne. Bezpieczeństwo takich aktywów jest mniejsze od długu rządowego, ale może być bardziej dochodowe. Jest to bardzo ważna informacja, ponieważ niekiedy inwestorzy zapominają o tym i określają ryzyko tych papierów na tym samym poziomie. Jest to olbrzymi błąd, ponieważ obligacje skarbowe są gwarantowane przez Skarb Państwa, obligacje przedsiębiorstw przez emitującą dług firmę. Ryzyko niewypłacalności Państwa jest dużo mniejsze. Więcej informacji o zabezpieczeniach znajduje się w tym tekście.

Dokładna informacja o bieżącym składzie portfela znajduje się w poniższej tabeli.

Tabela 2. Bieżący skład portfela Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw

2020-12-03 skład portfela r. obligacje

źródło: targeto.pl

Portfel wystartował 5 lutego 2014 r. i do 03 grudnia 2020 r. zyskał 28,46%.

Wykres 2. Wynik portfela Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw

2020-12-03 wynik portfela r. obligacje

źródło: targeto.pl

Aktualny skład portfela z dokładnym podziałem oraz bieżący wynik można sprawdzić pod tym adresem.

Najwyższe zyski – portfel Wzrostowe Akcje

Zmian nie uniknął portfel Wzrostowe Akcje. W odróżnieniu od poprzednich miesięcy było ich wiele. Udział Skarbiec Spółek Wzrostowych (Skarbiec FIO) został zwiększony do 15%, a Skarbiec Małych i Średnich Spółek (Skarbiec FIO) do 20%. Oba fundusze od końca I kwartału osiągały wyniki dużo wyższe od swoich benchmarków. Wysoka efektywność obu rozwiązań sprawiła, że oba od długiego czasu znajdują się bardzo wysoko w naszym rankingu i pozwoliły osiągnąć bardzo wysokie wyniki portfelowi Wzrostowe Akcje.

Tabela 3. Bieżący skład portfela Wzrostowe Akcje

2020-12-03 skład portfela akcje

źródło: targeto.pl

Portfel wystartował 5 lutego 2014 r. i do 03 grudnia 2020 r. zyskał 70,28%.

Wykres 3. Wyniki portfela Wzrostowe Akcje

2020-12-03 wynik portfela akcje

źródło: targeto.pl

Aktualny skład portfela z dokładnym podziałem oraz bieżący wynik można sprawdzić pod tym adresem.

Najlepsze fundusze inwestycyjne

W skład każdego portfela modelowego wchodzą najefektywniejsze fundusze inwestycyjne. Co 3 miesiące weryfikujemy wszystkie strategie i jeżeli zachodzi taka konieczność, to zamieniamy fundusze nieefektywne na najefektywniejsze. Takie działanie ma zapewnić naszym portfelom wyższe stopy zwrotu na tle benchmarków.

Poprzedni artykuł

Najlepsze fundusze inwestycyjne – aktualizacja grudzień 2020

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Redakcja Targeto

Analizujemy wszystkie dostępne w Polsce fundusze inwestycyjne. Od wielu lat pracujemy z inwestorami indywidualnymi. Wiemy, jak ważna jest dla nich kontrola inwestycji i bezpieczeństwo kapitału. Stworzyliśmy narzędzia, które odpowiadają na te potrzeby. Wspieramy Twoje cele finansowe i udostępniamy całkowicie ZA DARMO analizy funduszy inwestycyjnych i narzędzia wspierające inwestowanie.

Podobne wpisy Więcej od

  • Nasze Portfele Modelowe dają zarobić!
    Fundusze inwestycyjne

    Nasze portfele dają zarobić!

    11 sierpnia 2016
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Portfel okazji inwestycyjnych - hotFUND - 16% zarobku, 87% skuteczności
    Fundusze inwestycyjne

    Ty też mogłeś w rok zarobić na funduszach prawie 16%

    26 września 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Fundusze inwestycyjne

    Najlepsze fundusze w maju 2019R.

    6 czerwca 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • NN Strategia Agresywna
    Fundusze inwestycyjne

    [PORTFEL TARGETO NNTFI]: Strategia agresywna – ważne cele i duże wydatki

    15 stycznia 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Czy warto zostać w PPK?
    Fundusze inwestycyjne

    Portfele Modelowe targeto.pl – Aktualizacja czerwiec 2019R.

    4 czerwca 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Portfel funduszy obligacji korporacyjnych - najlepsze fundusze
    Fundusze inwestycyjne

    Spółki wzrostowe – co to takiego i dlaczego początek roku przyniósł tak wysokie stopy zwrotu

    3 marca 2020
    Dodane przez Redakcja Targeto

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Aktualności

    Dane PMI ze świata w centrum uwagi

  • Ultraluźna polityka EBC oraz BoJ sprzyja akcjom
    Aktualności

    Ultraluźna polityka monetarna EBC oraz BoJ sprzyja akcjom

  • Bitcoin zalicza najgorszy pierwszy kwartał
    Aktualności

    Bitcoin zalicza najgorszy pierwszy kwartał. Sprawdzamy dlaczego

  • Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2020r.

    Na zakończenie roku opublikowaliśmy wyniki najnowszego rankingu funduszy inwestycyjnych. W tym samym czasie weryfikujemy skład portfeli modelowych. Grudzień przynosi sporo zmian. Kilka funduszy straciło swoją efektywność i zostały usunięte. Na ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Najlepsze fundusze inwestycyjne – aktualizacja grudzień 2020

    Na serwisie z narzędziami ułatwiającymi podejmowanie decyzji inwestycyjnych targeto.pl na początku grudnia opublikowaliśmy ranking funduszy inwestycyjnych. Sprawdziliśmy efektywność ponad 350 funduszy podzielonych na 6 grup według aktywów, w które inwestują. ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Skarbiec Spółek Wzrostowych tłumaczy czym jest efektywność

    Efektywność w inwestowaniu jest bardzo ważna. Rośnie wśród rodzimych inwestorów świadomość dotycząca wpływu opłat na rentowność inwestycji. Jest to pokłosie dynamicznie zwiększającego się zainteresowania funduszami indeksowymi oraz pasywnymi, których opłaty ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Direxion Work from Home ETF, czyli jak zarabiać na pracy zdalnej.

    Świat zmienia się od dawna. Wraz z rozwojem Internetu coraz więcej czynności wykonywanych jest online. Praca, zakupy, spędzanie wolnego czasu i kontakt z bliskimi przenoszą się w mniejszym lub większym ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Aktywne, czy pasywne inwestowanie. Który sposób wybrać?

    Czy można jednoznacznie stwierdzić, że pasywne inwestowanie jest lepsze od aktywnego lub odwrotnie? Szacuje się, że około 80% funduszy aktywnie zarządzanych nie potrafi regularnie osiągać wyników wyższych od swoich benchmarków. ...

Kategorie

  • Aktualności (148)
  • Bankowość (59)
    • Karty kredytowe (4)
    • Konto (25)
    • Oszczędzanie (15)
  • Doradztwo Emerytalne (124)
    • Ciekawostki (28)
    • IKE i IKZE (60)
    • PPK dla pracodawcy (16)
    • PPK dla pracownika (24)
  • Fundusze inwestycyjne (138)
  • Inwestycje (123)
    • Inwestowanie (65)
    • Nieruchomości (51)
    • Wealth Management (20)

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności