Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2019r.
Grudzień przynosi sporo zmian w naszych portfelach modelowych. Kilka funduszy straciło swoją efektywność i zostały usunięte. Na ich miejscach pojawiły się fundusze najlepiej zarządzane. Dzięki weryfikacji na początku każdego miesiąca utrzymywana jest najwyższa efektywność portfeli modelowych. W związku z tym szansa na pokonanie rynku znacząco wzrasta.
Spis treści:
Najbezpieczniejsze fundusze – portfel Bezpieczne Obligacje
Przez większą część roku portfel bazował na funduszu Aviva Investors Niskiego Ryzyka (Aviva Investors FIO). W tym miesiącu jego udział został zredukowany do 55% z 70% w miesiącu poprzednim. Jest to spowodowane pojawieniem się nowych funduszy, których efektywność jest równie wysoka.
Tabela 1. Bieżący skład portfela Bezpieczne Obligacje
źródło: targeto.pl
Portfel wystartował 5 lutego 2014r. i do końca listopada 2019r. zyskał 17,27%.
Wykres 1. Wynik portfela Bezpieczne Obligacje
źródło: targeto.pl
Aktualny skład portfela z dokładnym podziałem oraz bieżący wynik można sprawdzić pod tym adresem.
Wyższe zyski – portfel Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw
Utrzymanie wysokiej efektywności czasami wymaga zdecydowanych kroków. W tym miesiącu wymieniliśmy wszystkie fundusze. Obecnie w skład portfela wchodzi 5 funduszy i każdy z nich ma równy udział. Dokładna informacja znajduje się w poniższej tabeli.
Tabela 2. Bieżący skład portfela Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw
źródło: targeto.pl
Portfel wystartował 5 lutego 2014r. i do końca listopada 2019r. zyskał 29,71%.
Wykres 2. Wynik portfela Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw
źródło: targeto.pl
Aktualny skład portfela z dokładnym podziałem oraz bieżący wynik można sprawdzić pod tym adresem.
Najwyższe zyski – portfel Wzrostowe Akcje
Zmian nie uniknął portfel Wzrostowe Akcje. W odróżnieniu do poprzednich miesięcy zmian nie było wiele. W miejsce funduszy GAMMA i NN Odpowiedzialnego Inwestowania (NN Parasol FIO) pojawiły się fundusze ze Skarbiec TFI i Investors TFI. Szczegóły znajdują się w poniższej tabeli.
Tabela 3. Bieżący skład portfela Wzrostowe Akcje
źródło: targeto.pl
Portfel wystartował 5 lutego 2014r. i do końca listopada 2019r. zyskał 52,11%.
Wykres 3. Wyniki portfela Wzrostowe Akcje
źródło: targeto.pl
Aktualny skład portfela z dokładnym podziałem oraz bieżący wynik można sprawdzić pod tym adresem.
Najlepsze fundusze inwestycyjne
W skład każdego portfela modelowego wchodzą najefektywniejsze fundusze inwestycyjne. Co miesiąc weryfikujemy wszystkie strategie i jeżeli zachodzi taka konieczność, to zamieniamy fundusze nieefektywne na najefektywniejsze. Takie działanie ma zapewnić naszym portfelom wyższe stopy zwrotu na tle benchmarków.
