Grudzień przynosi sporo zmian w naszych portfelach modelowych. Kilka funduszy straciło swoją efektywność i zostały usunięte. Na ich miejscach pojawiły się fundusze najlepiej zarządzane. Dzięki weryfikacji na początku każdego miesiąca utrzymywana jest najwyższa efektywność portfeli modelowych. W związku z tym szansa na pokonanie rynku znacząco wzrasta.

Najbezpieczniejsze fundusze – portfel Bezpieczne Obligacje

Przez większą część roku portfel bazował na funduszu Aviva Investors Niskiego Ryzyka (Aviva Investors FIO). W tym miesiącu jego udział został zredukowany do 55% z 70% w miesiącu poprzednim. Jest to spowodowane pojawieniem się nowych funduszy, których efektywność jest równie wysoka.

Tabela 1. Bieżący skład portfela Bezpieczne Obligacje

źródło: targeto.pl

Portfel wystartował 5 lutego 2014r. i do końca listopada 2019r. zyskał 17,27%.

Wykres 1. Wynik portfela Bezpieczne Obligacje

źródło: targeto.pl

Aktualny skład portfela z dokładnym podziałem oraz bieżący wynik można sprawdzić pod tym adresem.

Wyższe zyski – portfel Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw

Utrzymanie wysokiej efektywności czasami wymaga zdecydowanych kroków. W tym miesiącu wymieniliśmy wszystkie fundusze. Obecnie w skład portfela wchodzi 5 funduszy i każdy z nich ma równy udział. Dokładna informacja znajduje się w poniższej tabeli.

Tabela 2. Bieżący skład portfela Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw

źródło: targeto.pl

Portfel wystartował 5 lutego 2014r. i do końca listopada 2019r. zyskał 29,71%.

Wykres 2. Wynik portfela Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw

źródło: targeto.pl

Aktualny skład portfela z dokładnym podziałem oraz bieżący wynik można sprawdzić pod tym adresem.

Najwyższe zyski – portfel Wzrostowe Akcje

Zmian nie uniknął portfel Wzrostowe Akcje. W odróżnieniu do poprzednich miesięcy zmian nie było wiele. W miejsce funduszy GAMMA i NN Odpowiedzialnego Inwestowania (NN Parasol FIO) pojawiły się fundusze ze Skarbiec TFI i Investors TFI. Szczegóły znajdują się w poniższej tabeli.

Tabela 3. Bieżący skład portfela Wzrostowe Akcje

źródło: targeto.pl

Portfel wystartował 5 lutego 2014r. i do końca listopada 2019r. zyskał 52,11%.

Wykres 3. Wyniki portfela Wzrostowe Akcje

źródło: targeto.pl

Aktualny skład portfela z dokładnym podziałem oraz bieżący wynik można sprawdzić pod tym adresem.

Najlepsze fundusze inwestycyjne

W skład każdego portfela modelowego wchodzą najefektywniejsze fundusze inwestycyjne. Co miesiąc weryfikujemy wszystkie strategie i jeżeli zachodzi taka konieczność, to zamieniamy fundusze nieefektywne na najefektywniejsze. Takie działanie ma zapewnić naszym portfelom wyższe stopy zwrotu na tle benchmarków.