Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

  • Ryzyko związane z inwestowaniem w kryptowaluty

  • Czy trzymanie pieniędzy na lokacie bankowej ma zalety?

  • Ryzyko inwestowania w diamenty

  • Niska stopa zwrotu w czasach wysokiej inflacji – czy ciągle warto inwestować?

Fundusze inwestycyjne
Home›Fundusze inwestycyjne›NN Średnich i Małych Spółek – wysokie zyski z tzw. misiów dostępne dla każdego

NN Średnich i Małych Spółek – wysokie zyski z tzw. misiów dostępne dla każdego

Dodane przez Redakcja Targeto
27 sierpnia 2017
0
Udostępnij:
Zyski z małych i średnich spółek dostępne dla każdego

Polska gospodarka rozwija się coraz szybciej. Tworzą ją głównie małe i średnie przedsiębiorstwa, których zyski są coraz wyższe.  Już przy kwocie 200 zł można stać się posiadaczem całego portfela małych i średnich spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, który w okresie 3 lat przyniósł prawie 50% zysku.

Spis treści:

  • 1 Małe spółki w dużym funduszu
  • 2 Wielka inwestycja za małą kwotę
  • 3 Misie wygrywają w długim terminie
  • 4 Okres euforii mamy już za sobą

Małe spółki w dużym funduszu

Funduszowi NN Średnich i Małych Spółek  inwestorzy powierzyli ponad 330 milionów złotych. Jak wskazuje jego nazwa, fundusz  inwestuje aktywa w małe i średnie przedsiębiorstwa i należy do tzw. misiów.  Na polskie spółki, notowane na Giełdzie  Papierów Wartościowych, przypada ponad 80% aktywów funduszu,  natomiast akcje firm europejskich stanowią nieco ponad 10% jego aktywów.  Największą pozycję w aktywach zajmują akcje takich przedsiębiorstw jak: Grupa Kęty, ING Bank Śląski, Stalprodukt, Jastrzębska Spółka Węglowa oraz Grupa Azoty.

Wielka inwestycja za małą kwotę

Fundusz składa się nie tylko z akcji kilkudziesięciu spółek, ale też podzielony jest „księgowo” na jednostki uczestnictwa, będące w posiadaniu uczestników funduszu i które zawierają w sobie ułamkową część całego portfela akcji funduszu.  W związku z tym  już przy niewielkiej kwocie, stajemy się współwłaścicielem całego portfela akcji funduszu.

Minimalna początkowa kwota inwestycji to 200 zł, ale dopłaty mogą wynieść zaledwie 50 zł.

Misie wygrywają w długim terminie

Wartość jednostki funduszu NN Średnich i Małych Spółek  zmienia się tak, jak zmieniają się notowania całego portfela spółek stanowiących aktywa tego funduszu. Przy wycenie jednostek uwzględniana jest też opłata za zarządzanie wynosząca 3,5% rocznie.

Uważamy, że w długim terminie „misie” z reguły są znacząco bardziej dochodową inwestycją niż blue chipy – powiedział Sebiastan Buczek, prezes Quercus TFI,  w niedawno udzielonym wywiadzie.

Długoterminową wyższą rentowność inwestycji w małe i średnie spółki widać bardzo dobrze na przestrzeni ostatnich trzech lat.  Fundusz NN Średnich i Małych Spółek przyniósł swoim inwestorom 49,2% zysku w tym okresie, podczas gdy fundusz tego samego TFI, NN Akcji – inwestujący w tzw. blue chipy – osiągnął wynik dużo słabszy, bo zaledwie 28,28%. W krótszym okresie bardziej rentownym okazuje się fundusz NN Akcji – w ostatnich 12 miesiącach przyniósł swoim uczestnikom 26,05%, podczas gdy NN Średnich i Małych Spółek  19,76%.

Okres euforii mamy już za sobą

Trzeba też pamiętać o tym, że fundusz miał w swojej historii okres wielkiej popularności, jaką cieszyły się „misie” w latach 2005-2007 i późniejszego bardzo głębokiego spadku. Fundusz rozpoczął notowania 3 października 2005 roku z wyceną jednostki na poziomie 100 zł i w ciągu niecałych dwóch lat, pod koniec czerwca 2007 roku, jednostka funduszu osiągnęła wartość 350 zł złotych. Później nastąpił okres wielkiej bessy skutkujący spadkiem wyceny jednostki do zaledwie 100 zł .

Pomimo poprawy notowań funduszu, aktualna wycena jest wciąż daleka od tej sprzed ponad 10 lat. Bieżąca wartość jednostki wynosi nieco ponad 230 zł.

Te bolesne doświadczenia dziesiątek tysięcy Polaków z okresu wielkiej hossy i późniejszej równie wielkiej bessy, powodują, że pomimo poprawy stanu gospodarki, pomimo coraz wyższych zysków małych i średnich firm, popyt na te akcje pozostaje na niskim poziomie.

Ze względu na duże ryzyko inwestycyjne fundusz jest adresowany do osób gotowych na podjęcie tego ryzyka, które można znacząco ograniczyć, decydując się na dokonywanie niewielkich comiesięcznych wpłat, już na poziomie 50 złotych, w okresie kilku, a nawet kilkudziesięciu lat.

TagiNN TFI
Poprzedni artykuł

Investor Niemcy oraz Caspar Akcji Europejskich przed ...

Następny artykuł

Fundusz NN Akcji to nie tylko polskie ...

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Redakcja Targeto

Analizujemy wszystkie dostępne w Polsce fundusze inwestycyjne. Od wielu lat pracujemy z inwestorami indywidualnymi. Wiemy, jak ważna jest dla nich kontrola inwestycji i bezpieczeństwo kapitału. Stworzyliśmy narzędzia, które odpowiadają na te potrzeby. Wspieramy Twoje cele finansowe i udostępniamy całkowicie ZA DARMO analizy funduszy inwestycyjnych i narzędzia wspierające inwestowanie.

Podobne wpisy Więcej od

  • NN Gotówkowy - przezorny zawsze ubezpieczony
    Fundusze inwestycyjne

    NN Gotówkowy – przezorny zawsze ubezpieczony

    19 września 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Ranking najlepszych IKE na 2018 rok
    IKE i IKZE

    Ranking najlepszych IKE na 2019 rok

    30 maja 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Inwestycja w rytmie Samby i spod znaku Zorro
    Fundusze inwestycyjne

    NN Ameryki Łacińskiej: Inwestycja w rytmie samby i spod znaku Zorro

    8 sierpnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Europa-Centralna-łakomym-kąskiem-dla-inwestorów
    Fundusze inwestycyjne

    NN Akcji Środkowoeuropejskich – Europa Centralna łakomym kąskiem inwestycyjnym

    20 września 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • NN Strategia Agresywna
    Fundusze inwestycyjne

    [PORTFEL TARGETO NNTFI]: Strategia agresywna – ważne cele i duże wydatki

    15 stycznia 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • inwestuj w polskie obligacje skarbowe
    Fundusze inwestycyjne

    NN Obligacji – 80% skarbu Państwa i nie tylko oddane w ręce inwestorów?

    29 sierpnia 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Polskę czeka kryzys demograficzny
    Ciekawostki

    Nadciąga katastrofa demograficzna. Co zrobić, aby nasza emerytura była bezpieczna?

  • musztarda - alternatywa dla masła
    Aktualności

    Smaruj chleb musztardą!

  • Istnieją przesłanki za inwestycją w złoto
    Aktualności

    Istnieją przesłanki za inwestycją w złoto

  • Fundusze inwestycyjne

    Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2020r.

    Na zakończenie roku opublikowaliśmy wyniki najnowszego rankingu funduszy inwestycyjnych. W tym samym czasie weryfikujemy skład portfeli modelowych. Grudzień przynosi sporo zmian. Kilka funduszy straciło swoją efektywność i zostały usunięte. Na ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Najlepsze fundusze inwestycyjne – aktualizacja grudzień 2020

    Na serwisie z narzędziami ułatwiającymi podejmowanie decyzji inwestycyjnych targeto.pl na początku grudnia opublikowaliśmy ranking funduszy inwestycyjnych. Sprawdziliśmy efektywność ponad 350 funduszy podzielonych na 6 grup według aktywów, w które inwestują. ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Skarbiec Spółek Wzrostowych tłumaczy czym jest efektywność

    Efektywność w inwestowaniu jest bardzo ważna. Rośnie wśród rodzimych inwestorów świadomość dotycząca wpływu opłat na rentowność inwestycji. Jest to pokłosie dynamicznie zwiększającego się zainteresowania funduszami indeksowymi oraz pasywnymi, których opłaty ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Direxion Work from Home ETF, czyli jak zarabiać na pracy zdalnej.

    Świat zmienia się od dawna. Wraz z rozwojem Internetu coraz więcej czynności wykonywanych jest online. Praca, zakupy, spędzanie wolnego czasu i kontakt z bliskimi przenoszą się w mniejszym lub większym ...
  • Fundusze inwestycyjne

    Aktywne, czy pasywne inwestowanie. Który sposób wybrać?

    Czy można jednoznacznie stwierdzić, że pasywne inwestowanie jest lepsze od aktywnego lub odwrotnie? Szacuje się, że około 80% funduszy aktywnie zarządzanych nie potrafi regularnie osiągać wyników wyższych od swoich benchmarków. ...

Kategorie

  • Aktualności (148)
  • Bankowość (59)
    • Karty kredytowe (4)
    • Konto (25)
    • Oszczędzanie (15)
  • Doradztwo Emerytalne (124)
    • Ciekawostki (28)
    • IKE i IKZE (60)
    • PPK dla pracodawcy (16)
    • PPK dla pracownika (24)
  • Fundusze inwestycyjne (138)
  • Inwestycje (123)
    • Inwestowanie (65)
    • Nieruchomości (51)
    • Wealth Management (20)

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności