Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Obowiązki pracodawcy PPK

  • Rynek nieruchomości mieszkalnych w Polsce – RAPORT

  • Emerytura z targeto.pl – portfele modelowe dla najlepszego IKZE z funduszami NN Investment Partners TFI

  • Masz IKZE, ale nie przelałeś oszczędności? Zrób to i spraw sobie najlepszy prezent

  • Portfele modelowe targeto.pl – aktualizacja grudzień 2019r.

NieruchomościWealth Management
Home›Inwestycje›Nieruchomości›Obligacje korporacyjne deweloperów jako dopełnienie portfela tradycyjnych nieruchomości

Obligacje korporacyjne deweloperów jako dopełnienie portfela tradycyjnych nieruchomości

Dodane przez Kamil Martyniuk
1 marca 2018
0
Udostępnij:
Obligacje korporacyjne deweloperów jako urozmaicenie portfela nieruchomościowego

Obligacje korporacyjne deweloperów umożliwiają dywersyfikację portfela opartego na produktach rynku nieruchomości. Tradycyjny portfel nieruchomościowy uzupełniony o obligacje korporacyjne może wygenerować większy zysk oraz zwiększyć bezpieczeństwo całej inwestycji. Należy jednak pamiętać, że nie wszystkie obligacje firm deweloperskich mają takie samo ryzyko. Inwestor do swojego portfela powinien wybierać stabilne i silne finansowo firmy. 

Spis treści:

  • 1 Obligacje korporacyjne – warunki 
  • 2 Obligacje korporacyjne – zabezpieczone czy niezabezpieczone? 
  • 3 Obligacje korporacyjne – czy warto się nimi zainteresować? 
  • 4 Obligacje korporacyjne generują okresową płatność 
  • 5 Emitenta obligacji można łatwo zweryfikować 
  • 6 Nie wymagają dodatkowych nakładów środków 
  • 7 Nie są ograniczone terytorialnie 

Obligacje korporacyjne – warunki 

Ryzyko inwestycji w obligacje korporacyjne zależy od wiarygodności i sytuacji finansowej firmy deweloperskiej. Tym samym, widząc obligacje przedsiębiorstw z bardzo wysokim oprocentowaniem, inwestorzy powinni dokładniej przyjrzeć się ich emitentowi. Papiery dłużne z oprocentowaniem znacząco wyższym niż średnia rynkowa mogą być ryzykowne i istnieje duże prawdopodobieństwo, że emitent ich nie wykupi.

W zamian za wysokie ryzyko ponoszone przez inwestorów, firmy kuszą ich wysokim oprocentowaniem. Przedsiębiorstwa o silnych finansach nie zaoferują bardzo wysokiego oprocentowanie, jednak ryzyko niewykupienia długu przez emitenta będzie niskie. 

Jeżeli zatem inwestor poszukuje inwestycji stabilnych i pewnych, wówczas powinien unikać obligacji o nierynkowym oprocentowaniu. Decydując się na dywersyfikację portfela poprzez obligacje korporacyjne, należy być świadomym, że ich wysokie oprocentowanie stanowi rekompensatę dużego ryzyka. 

  • Przeczytaj także: Jak zdywersyfikować tradycyjny portfel nieruchomości

Obligacje korporacyjne – zabezpieczone czy niezabezpieczone? 

Jak zwiększyć bezpieczeństwo obligacji korporacyjnych? Możliwe jest zainwestowanie w obligacje zabezpieczone. W razie niewywiązania się emitenta z umowy, obligacje zabezpieczone mają służyć zaspokojeniu roszczeń obligatariuszy – czyli inwestorów.

Dług emitowany przez deweloperów ze stabilną sytuacją finansową jest atrakcyjny, ponieważ istnieje niskie ryzyko, że firma nie wywiąże się ze swoich zobowiązań wobec inwestorów. Zwykle w ramach zabezpieczenia stosuje się hipotekę, poręczenie lub zastaw rejestrowy.

Atrakcyjnym zabezpieczeniem obligacji jest zabezpieczenie na tzw. „trzech siódemkach” oparte na podstawie art. 777 KPC. Wedle tego zapisu dłużnik poddaje się dobrowolnej egzekucji. Ma to przyspieszyć odzyskanie zainwestowanych pieniędzy przez inwestorów. 

  • Przeczytaj także: Jak zarobić na rynku deweloperskim?

Obligacje korporacyjne – czy warto się nimi zainteresować? 

Podstawową zaletą branży deweloperskiej są silne finanse. Firmy deweloperskie rokrocznie odnotowują coraz większą sprzedaż mieszkań, nie zadłużając się znacznie.

Dzięki temu, w przypadku dekoniunktury, najwięksi deweloperzy nie będą mieli problemów ze spłatą swoich zobowiązań. Poza tym rynek nieruchomościowy odznacza się stabilnym wzrostem, jest dochodowy, a tym samym perspektywiczny. Poniżej prezentujemy, dlaczego warto inwestować w obligacje korporacyjne deweloperów. 

  • Przeczytaj także: Obligacje korporacyjne deweloperów – nawet 6% rocznie!

Obligacje korporacyjne generują okresową płatność 

Obligacje korporacyjne mogą być porównane do inwestowania w mieszkanie na wynajem. Cechą wspólną obydwu form lokowania kapitału jest okresowa płatność. W przypadku inwestowania w mieszkanie płatnością tą jest czynsz, w przypadku obligacji – odsetki. Odsetki wypłacane są jednak najczęściej 2 lub 4 razy  w roku – znacznie rzadziej niż czynsz. 

O ile czynsz może być wydawany na bieżące opłaty, o tyle odsetki mogą być wydatkowane na zupełnie inny cel – np. na fundusz remontowy. Dzięki regularnemu odświeżaniu mieszkania możliwe jest  utrzymanie atrakcyjności lokalu, co pozwoli trzymać rentowność.

Widać tu synergię możliwą do uzyskania poprzez połączenie obligacji korporacyjnych z tradycyjnym inwestowaniem w nieruchomości. Czynsz może być konsumowany na bieżące wydatki, a odsetki od obligacji mogą zasilać fundusz remontowy lub w trakcie braków najemców mogą być przeznaczane na bieżące opłaty. 

Emitenta obligacji można łatwo zweryfikować 

Inwestycja w obligacje korporacyjne polega na wyborze silnej finansowo firmy, która nie będzie miała problemu z wywiązywaniem się ze swoich zobowiązań wobec inwestorów. Firma, która się rozwija, zwiększa skalę działania i generuje zyski -nie będzie miała trudności z wypłatą odsetek i finalnym zwrotem zainwestowanego kapitału. Obligacji takich firm powinien szukać inwestor.

Przeczytaj także: Murapol – dlaczego emituje obligacje? Jak na tym zarobić?

Jedną z bolączek inwestorów są trudni do zweryfikowania najemcy. Na samym początku, jeszcze przed poznaniem osób, którym będziemy wynajmować lokal, nie wiemy jak będą o niego dbać. W przypadku obligacji korporacyjnych problem ten zostaje ograniczony. O wiele łatwiej bowiem zweryfikować wiarygodność emitenta na podstawie jego danych finansowych niż potencjalnego, nieznanego najemcę. Obligacje korporacyjne deweloperskie stanowią produkt bezobsługowy. Oznacza to, że inwestując w tego typu rozwiązanie – inwestujemy na rynku mieszkaniowym, ale omijamy szereg trudności związanych z posiadaniem lokalu. Inwestor nie będzie musiał więc doglądać najemców, kontrolować prac budowlanych, czy organizować jakichkolwiek pozwoleń. W zamian za przekazanie firmie swojego kapitału, oczekuje jedynie wypłaty odsetek i zwrotu całej kwoty na końcu inwestycji. 

Nie wymagają dodatkowych nakładów środków 

Zachowanie atrakcyjności lokalu na wynajem, a tym samym utrzymanie rentowność – wymagane są okresowe remonty. Wiąże się to z koniecznością zgromadzenia funduszu remontowego. Dla obligacji korporacyjnych problem ten nie istnieje. Co więcej, fundusz remontowy może zostać zgromadzony dzięki odsetkom uzyskiwanym z papierów dłużnych. 

  • Przeczytaj także: Najlepszy deweloper w Polsce – w kogo warto inwestować?

Nie są ograniczone terytorialnie 

Obligacje korporacyjne to doskonały instrument, który umożliwia powiększenie terytorialnego zakres inwestowania na rynku nieruchomości. Kupując lokale pod wynajem, inwestor zwykle ogranicza się do paru województw. Obligacje korporacyjne umożliwiają generowanie przychodów z inwestycji realizowanych na terenie całego kraju, a nawet poza jego granicami. 

Obligacje korporacyjne firm działających na rynku mieszkaniowym doskonale uzupełniają tradycyjny portfel nieruchomościowy. Zalety oraz konstrukcja papierów dłużnych deweloperów umożliwiają złagodzenie pewnych niedogodności i niedoskonałości wynikłych z inwestowania w nieruchomości, pozwalając inwestorowi maksymalizować zyski z rozwijającego się polskiego rynku nieruchomości. 

Uzupełnij swoje dane, a otrzymasz ofertę bezobsługowej inwestycji w nieruchomości mieszkaniowe

Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych na zasadach określonych w Regulaminie przez Digital Investment Support Sp. z o. o. z
siedzibą w Szczecinie
w celach kontaktowych i marketingowych, zgodnie z ustawą z dnia 29.08.1997 r. o ochronie danych osobowych
(Dz.U. z 2016 r. poz. 922 ze zm.). Podanie danych jest dobrowolne. Ponadto osoba ma prawo dostępu do treści swoich danych i ich poprawiania.

Wyrażam zgodę na otrzymywanie informacji handlowych na zasadach określonych w Regulaminie, przesyłanych przez Digital Investment Support Sp. z o. o. z siedzibą w Szczecinie oraz Partnerów
za pomocą środków komunikacji elektronicznej, zgodnie z ustawą z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (t.j.: Dz.U. z 2017 r. poz. 1219).

Wyrażam zgodę na wykorzystywanie telekomunikacyjnych urządzeń końcowych, w tym telefonów, w celu marketingu bezpośredniego
przez Digital Investment Support Sp. z o. o. z siedzibą w Szczecinie oraz Partnerów. Zgoda może być odwołana w każdym czasie.

Poprzedni artykuł

Jak zarabiać na rosnących potrzebach mieszkaniowych Polaków? ...

Następny artykuł

Przegląd ofert FIZów opartych o rynek nieruchomości ...

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Kamil Martyniuk

Kamil Martyniuk, prezes Digital Investment Support Sp. z o. o. Od 9 lat współpracuje z klientem zamożnym w zakresie wealth managment. W ramach projektu Targeto.pl od 3 lat zarządza zespołem analitycznym badającym efektywność zarządzania funduszy inwestycyjnych. Współpracuje z zespołem odpowiedzialnym za komunikację i marketing w zakresie tworzenia transparentnych treści edukacyjnych i marketingowych dotyczących produktów finansowych dostępnych w Polsce. Swoje wieloletnie doświadczenie w pracy z klientem wykorzystuje do przekazywania odbiorcom wyselekcjonowanych treści z obszaru m.in. inwestowania na rynku nieruchomości w pragmatyczny, czytelny i zrozumiały sposób.

Podobne wpisy Więcej od

  • Inwestowanie w nieruchomości - jak wybudować i sprzedać mieszkanie w 3 lata zarabiając minimum
    NieruchomościWealth Management

    Inwestowanie w nieruchomości – jak wybudować i sprzedać mieszkanie w 3 lata zarabiając minimum 15%?

    4 grudnia 2017
    Dodane przez Kamil Martyniuk
  • Możliwa bańka na rynku nieruchomości w Chinach!
    InwestowanieNieruchomości

    Możliwa bańka na rynku nieruchomości w Chinach!

    14 listopada 2017
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Akademiki jakościowe w Polsce
    Nieruchomości

    Akademiki jakościowe w Polsce – sprawdź, czy warto, zanim zainwestujesz

    22 października 2018
    Dodane przez Kamil Martyniuk
  • Obligacje w portfelu sprytnego inwestora - kiedy warto w nie inwestować
    Wealth Management

    Obligacje w portfelu sprytnego inwestora – kiedy warto w nie inwestować?

    25 kwietnia 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Inwestycja w apartament na wynajem
    Nieruchomości

    Inwestycja w apartamenty biznesowe – model condo nie tylko dla turystów

    20 października 2018
    Dodane przez Kamil Martyniuk
  • Condohotele znów na celowniku inwestorów
    Nieruchomości

    Condohotele znów na celowniku inwestorów

    11 października 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Umowa o zarządzanie i umowa o prowadzenie PPK - poznaj najważniejsze dokumenty!
    AktualnościPPK dla pracodawcy

    Umowa o zarządzanie i umowa o prowadzenie PPK – poznaj najważniejsze dokumenty!

  • Prognoza zysków: Najwięcej danych płynie z Europy
    Aktualności

    Prognoza zysków: Najwięcej danych płynie z Europy

  • Dzień wolności podatkowej
    Aktualności

    Dziś zarobisz dla siebie pierwsze pieniądze w tym roku. Na co je przeznaczysz? Dzień Wolności Podatkowej

Wybierz temat

Znajdź nas na Facebooku

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności