Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

  • Ryzyko związane z inwestowaniem w kryptowaluty

  • Czy trzymanie pieniędzy na lokacie bankowej ma zalety?

  • Ryzyko inwestowania w diamenty

  • Niska stopa zwrotu w czasach wysokiej inflacji – czy ciągle warto inwestować?

NieruchomościWealth Management
Home›Inwestycje›Nieruchomości›Inwestowanie w nieruchomości z zyskiem 11% rocznie? Sprawdź inwestycje największych graczy

Inwestowanie w nieruchomości z zyskiem 11% rocznie? Sprawdź inwestycje największych graczy

Dodane przez Kamil Martyniuk
5 kwietnia 2019
0
Udostępnij:
Inwestowanie w nieruchomości z zyskiem 11% rocznie Sprawdź, inwestycje największych graczy

Inwestowanie w nieruchomości nad Wisłą jest coraz bardziej popularne wśród największych, zagranicznych inwestorów instytucjonalnych. Mowa tu przede wszystkim o firmach ubezpieczeniowych i zarządzających pieniędzmi przyszłych emerytów. Na koniec 2017 roku fundusze emerytalne z krajów OECD posiadały 28,34 biliona dolarów aktywów pod zarządzaniem. Trend będzie się utrzymywał, ponieważ te firmy inwestują w bardzo długim horyzoncie czasowym. I to jest okazja, żeby polski inwestor zarobił nawet 11% rocznie.

20 lat temu fundusze emerytalne i firmy ubezpieczeniowe inwestowały głównie w akcje i obligacje. Zauważając potencjał rynku nieruchomości w Polsce — w portfelu tych największych inwestorów znalazła się spora liczba biurowców, luksusowych apartamentów na wynajem i prywatnych akademików.

Jak wynika z badań IPE Real Assets’ top 100, do połowy 2019 roku 89% badanych firm planuje zainwestować w Europie, 67% w Ameryce Północnej i 58% na terenie Azji-Pacyfiku. Dla polskiego inwestora to bardzo dobra informacja. To bez wątpienia okazja do zwiększenia zysków z  inwestowania w nieruchomości.

Spis treści:

  • 1 Inwestycje w nieruchomości za 1,23 biliona dolarów — poznaj największych graczy
  • 2 Inwestowanie w nieruchomości z funduszami i firmami ubezpieczeniowymi — czy warto?
  • 3 Polski rynek nieruchomości już pracuje na zagranicznych emerytów
  • 4 Inwestowanie w nieruchomości w Polsce z zyskiem 11% rocznie? Jest na to sposób!
  • 5 Inwestowanie w nieruchomości z największymi inwestorami instytucjonalnymi to okazja dla polskich inwestorów

Inwestycje w nieruchomości za 1,23 biliona dolarów — poznaj największych graczy

Na koniec 2017 roku 100 największych inwestorów instytucjonalnych wg rankingu IPE Real Assets’ top 100 posiadało w swoich portfelach inwestycyjnych nieruchomości o wartości 1,23 biliona USD.

W większości właścicielami były firmy ubezpieczeniowe i fundusze emerytalne. Udział nieruchomości w ich portfelach wahał się od 1% do nawet 35%. Jednak średnia ważona aktywami wynosi 9,2%. Z ankiety przeprowadzonej przez IPE wynika, że około 22% instytucji zamierza zwiększyć nabycie nieruchomości, a 19% zmniejszyć. Reszta planuje utrzymać wolumen transakcji. Poniższe zestawienie prezentuje portfele największych inwestorów instytucjonalnych. Sprawdź, z kim i gdzie warto zwiększać zyski z inwestycji w nieruchomości.

Źródło: https://realassets.ipe.com

Inwestowanie w nieruchomości z funduszami i firmami ubezpieczeniowymi — czy warto?

Fundusze emerytalne i zakłady ubezpieczeniowe są inwestorami instytucjonalnymi, którzy inwestują w bardzo długich horyzontach czasowych. Nieruchomości, ze względu na swoje cechy, doskonale uzupełniają portfolio tych firm, zarazem bardzo dobrze dywersyfikując portfel inwestycyjny.

Wspominaliśmy już, że fundusze emerytalne i firmy ubezpieczeniowe jeszcze 20 lat temu inwestowały głównie w akcje i obligację. Badając kilka ostatnich dziesięcioleci, to korelacja między stopami zwrotu z nieruchomości, a stopami zwrotu z obligacji, czy akcji jest niewielka. Dzieje się tak, ponieważ  poza czynnikami ekonomicznymi, znaczący wpływ na ceny nieruchomości mają również aspekty demograficzne i technologiczne.

Akcje i obligacje to wciąż największe pozycje w portfelach funduszy emerytalnych i firm ubezpieczeniowych, dlatego to do ich cech porównuje się nieruchomości. Stosunek zysku do ryzyka jest wyjątkowy właśnie dla tej klasy aktywów. Zmienność cen nieruchomości znajduje się pomiędzy zmiennością obligacji i akcji. Co więcej, w długim terminie, w porównaniu do akcji — zysk z nieruchomości jest wyższy i osiągnięty przy podobnej zmienności. Właśnie z tego względu najwięksi gracze zainteresowali się inwestycjami na rynku nieruchomości.

 

Zmienność według poszczególnych klas aktywów

Odpowiadając na pytanie – czy warto bliżej przyjrzeć się inwestycjom funduszy emerytalnych i firm ubezpieczeniowych – trzeba podkreślić, że nieruchomości stanowią zabezpieczenie przed inflacją. Takiej cechy nie mają ani akcje, ani obligacje (nie licząc inflation-linked bond).

Ponadto, z nieruchomości inwestorzy instytucjonalni otrzymują powtarzalne i przewidywalne przepływy pieniężne. Wprowadzając je do portfolio, fundusze i firmy ubezpieczeniowe mogą osiągnąć wyższy realny zysk (stopę zwrotu) z całego portfela. W długim horyzoncie inwestycja w nieruchomości przynosi jedne z najwyższych stóp zwrotu. Zatem w przeciwieństwie do akcji i obligacji opłaca się także, gdy możliwości wzrostu konsumpcji są niskie.

Wyliczając zalety strategii największych graczy – warto szukać ofert partycypacji w takich inwestycjach. Tym bardziej że fundusze emerytalne dostrzegły już potencjał polskiego rynku nieruchomości.

Roczne stopy zwrotu według klasy aktywów

Polski rynek nieruchomości już pracuje na zagranicznych emerytów

W odróżnieniu od polskich funduszy emerytalnych – zagraniczne fundusze mogą inwestować w nieruchomości. Ograniczają inwestycję w powierzchnie komercyjne na rzecz nieruchomości mieszkalnych tj. akademiki o wysokim standardzie i mieszkania na wynajem. Złota 44 w Warszawie, Apartamenty Novum w Krakowie, Apartamenty przy ul. Pereca w Warszawie, Mokotów Nova, czy Green Office w Krakowie, to tylko kilka nieruchomości, które pracują dla zagranicznych emerytów, głównie z Niemiec, Austrii, USA, czy Wlk. Brytanii.

Z punktu widzenia każdego emeryta, który na swoje świadczenie pracuje wiele lat, bardzo ważna jest stabilność inwestycji i powtarzalna stopa zwrotu. To daje właśnie rynek nieruchomości.

Niepewność na innych rynkach promuje Polskę. Jak zauważa Michał Skotnicki, prezes BBI Development – Jesteśmy postrzegani jako bezpieczna przystań dla inwestycji. To cenne, zwłaszcza po Brexicie – wskazuje.

Zagraniczne fundusze emerytalne i firmy ubezpieczeniowe inwestują w Polskie nieruchomości, ponieważ mogą osiągnąć 5-7%  w skali roku przy niskim ryzyku. Co więcej, dzięki temu, że czynsze od najemców płatne są w euro, nie narażają się na ryzyko walutowe. Nic więc dziwnego, że z każdym rokiem rośnie zaangażowanie zagranicznych funduszy emerytalnych w naszym kraju. Warszawa staje się bardzo popularnym kierunkiem inwestycyjnym, który po Brexicie może tylko zyskać.

Zagraniczne fundusze coraz odważniej inwestują także w mieszkania na wynajem. Dostrzegają zmiany w zachowaniu Polaków, którzy odchodzą od potrzeby posiadania mieszkania i przechodzą w kierunku wynajmu mieszkań. Wynika to ze zwiększonej mobilności zawodowej. Zaznaczyć należy, że jest to początek trendu i na razie dotyczy wąskiej grupy społeczeństwa. Do zmiany postrzegania własności, przede wszystkim w kontekście nieruchomości, potrzeba wielu lat. Jednak, jak wcześniej wspomnieliśmy, fundusze zagraniczne to inwestorzy bardzo długo terminowi.

Na wzrost atrakcyjności mieszkań na wynajem wpłyną przyszłe podwyżki stóp procentowych w Polsce. Nie stanie się to pewnie w tym roku i nie jest pewne, czy  dojdzie do tego w 2020r., ale w końcu to nastąpi. Wzrost kosztów kredytu może zniechęcić wiele osób do kupna mieszkania. Wtedy silniej ruszy rynek najmu. O tym wiedzą inwestorzy instytucjonalni, dlatego chętnie inwestują w nieruchomości w Polsce.

Inwestowanie w nieruchomości w Polsce z zyskiem 11% rocznie? Jest na to sposób!

Jeszcze do niedawna inwestorzy instytucjonalni preferowali już istniejące nieruchomości. Nie byli skłonni ponosić ryzyka, że deweloper nie ukończy terminowo budowy. Jednak m.in. z braku gotowych projektów sytuacja uległa zmianie. Dla dewelopera, zagranicznego funduszu i polskiego inwestora ma to również pewne zalety. Firma deweloperska, zamiast szukać dziesiątek, czy setek nabywców sprzedaje budowaną nieruchomość jednemu odbiorcy – np. zagranicznemu funduszowi emerytalnemu. Skraca to czas sprzedaży całego projektu, ogranicza koszty i zwiększa zysk. W tym wypadku fundusz otrzymuje nowy budynek o wysokiej jakości, energooszczędny i ekologiczny – a więc atrakcyjną i zgodną z potrzebami potencjalnych odbiorców inwestycję.

Jak polski inwestor na nowej tendencji może zarobić? Deweloper stawia budynek, który w międzyczasie, w całości sprzeda do zagranicznego funduszu emerytalnego lub firmy ubezpieczeniowej. Budowa finansowana jest z trzech źródeł:

  1. środków własnych dewelopera,
  2. kredytu bankowego,
  3. środków pozyskanych od zewnętrznych inwestorów w formie emisji certyfikatów inwestycyjnych lub obligacji.

Budowa nieruchomości to wieloetapowe przedsięwzięcie, dlatego wymaga różnych źródeł finansowania. Z jednej strony pozwala to obniżyć koszty deweloperowi, a z drugiej stwarza okazję inwestycyjną.

Na obligacjach emitowanych przez międzynarodowych deweloperów, polski inwestor może zarobić nawet 8% w skali roku. Są to z reguły krótkoterminowe papiery do 2 lat, z kwartalną wypłatą odsetek. O czym inwestor powinien pamiętać? Bardzo ważne w tego typu inwestycji jest zweryfikowanie dewelopera. Sprawdzenie jego doświadczenia i sytuacji finansowej. Zyskać można znacznie więcej przy dłuższym zamrożeniu kapitału – nawet 11% w skali roku. Należy wziąć pod uwagę, że takie inwestycje trwają 4-5 lat. Wówczas inwestor uczestniczy w całym procesie już od samego początku inwestycji do momentu sprzedaży. Dzięki temu zysk jest większy niż na indywidualnym wynajmowaniu mieszkań, które obarczone jest cyklicznymi kosztami i obowiązkami.

Inwestowanie w nieruchomości z największymi inwestorami instytucjonalnymi to okazja dla polskich inwestorów

W każdym kolejnym roku zwiększa się zaangażowanie zagranicznych inwestorów instytucjonalnych na rynku nieruchomości. Przyciąga ich mniejsza zmienność, powtarzalne stopy zwrotu, dywersyfikacja oraz niskie prawdopodobieństwo straty w długim terminie. Coraz chętniej fundusze emerytalne i firmy ubezpieczeniowe inwestują także w Polsce. Zwiększa się także zaangażowanie międzynarodowych deweloperów w naszym kraju. Szukają oni inwestorów chcących powierzyć im kapitał i przy relatywnie niskim ryzyku oferują wysokie stopy zwrotu. Tak na swoje emerytury zarabiają przyszli emeryci m.in. z Niemiec, Austrii, USA, czy Wlk. Brytanii.

Model biznesowy zagranicznych deweloperów polega na wybudowaniu nieruchomości i sprzedaży do funduszu w trakcie lub od razu po zakończonej budowie. Dzięki temu skraca się czas zamknięcia inwestycji, a to prowadzi do obniżenia kosztów i zwiększenia zysku. Fundusz może więc podzielić się zyskiem z inwestorem, który będzie obecny od początku całej inwestycji. Na takim przedsięwzięciu można zyskać nawet 11% w skali roku.

Poprzedni artykuł

Przekształcenie użytkowania wieczystego we własność 2019 – ...

Następny artykuł

Obligacje w portfelu sprytnego inwestora – kiedy ...

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Kamil Martyniuk

Kamil Martyniuk, prezes Digital Investment Support Sp. z o. o. Od 9 lat współpracuje z klientem zamożnym w zakresie wealth managment. W ramach projektu Targeto.pl od 3 lat zarządza zespołem analitycznym badającym efektywność zarządzania funduszy inwestycyjnych. Współpracuje z zespołem odpowiedzialnym za komunikację i marketing w zakresie tworzenia transparentnych treści edukacyjnych i marketingowych dotyczących produktów finansowych dostępnych w Polsce. Swoje wieloletnie doświadczenie w pracy z klientem wykorzystuje do przekazywania odbiorcom wyselekcjonowanych treści z obszaru m.in. inwestowania na rynku nieruchomości w pragmatyczny, czytelny i zrozumiały sposób.

Podobne wpisy Więcej od

  • Inwestycja w mieszkania - krok po kroku
    Nieruchomości

    Flipping nieruchomości – Inwestycja w mieszkania – krok po kroku

    12 sierpnia 2019
    Dodane przez Kamil Martyniuk
  • Czy warto inwestować w złoto? Raport o sytuacji złota w czasach pandemii
    Wealth Management

    Czy warto inwestować w złoto? Raport o sytuacji złota w czasach pandemii

    13 sierpnia 2020
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Rynek condohoteli zyskuje miliard złotych kapitału
    Nieruchomości

    Rynek condohoteli zyskuje miliard złotych kapitału

    22 października 2019
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • spadek cen mieszkan wywoła m.in mieszkanie plus
    Nieruchomości

    Mieszkanie Plus wywoła spadek cen mieszkań

    9 marca 2018
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Kredyt mieszkaniowy bez wkładu własnego HRE Think Tank przekonuje, że warto!
    Nieruchomości

    Kredyt mieszkaniowy bez wkładu własnego? HRE Think Tank przekonuje, że warto!

    14 stycznia 2018
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Inwestowanie w nieruchomości z niewielkim kapitałem
    Nieruchomości

    Inwestowanie w kilka nieruchomości z małym kapitałem, bez kredytu hipotecznego

    20 listopada 2019
    Dodane przez Kamil Martyniuk

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • Dynamiczny wzrost polskiej gospodarki
    Aktualności

    Dynamiczny wzrost polskiej gospodarki

  • Posiedzenie FOMC - ważne dane dla inwesujących w hotFUND
    Aktualności

    Ważne dane dla inwestujących w hotFUND – okazje inwestycyjne

  • W bieżącym tygodniu rządzą odczyty inflacyjne
    Aktualności

    W bieżącym tygodniu rządzą odczyty inflacyjne

Kamil Martyniuk

kamil_martyniuk

Od 9 lat współpracuję z klientem zamożnym w zakresie wealth management.

Zdobywaną wiedzę i doświadczenie wykorzystuję do przekazywania analiz i opinii z obszaru inwestycji kapitałowych oraz rynku nieruchomości.

Swoim klientom pomagam realizować cele finansowe oferując produkty inwestycyjne z segmentu premium i private banking. 

Masz pytania? Zapraszam do kontaktu [email protected]

  • Wealth Management

    Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

    Historia diamentów jest długa i niezwykle barwna – zawsze były oznaką bogactwa i władzy, również dziś świadczą o wysokim statusie społecznym i materialnym właściciela. Co więcej, mawia się, że klejnoty ...
  • Wealth Management

    Ryzyko inwestowania w diamenty

    Zakup diamentów jest jednym ze sposobów inwestowania alternatywnego. To także ciekawy sposób dywersyfikacji portfela, czyli wzbogacania go o aktywa nieskorelowane z rynkiem giełdowym, chroniące go przed działaniem inflacji. Jednak nawet ...
  • Wealth Management

    Jak inwestować w diamenty?

    Inwestowanie w diamenty staje się coraz bardziej popularną formą lokowania środków. Diamenty są aktywami wykorzystywanymi w celu dywersyfikacji portfela, a także zabezpieczenia majątku. Kamienie szlachetne zaliczają się do inwestycji alternatywnych, ...
  • Wealth Management

    Powody inwestowania w diamenty

    Wielu inwestorów chętnie wzbogaca swój portfel o złoto czy kamienie szlachetne. Diamenty cieszą się sporym zainteresowaniem, a cenione są przede wszystkim za swą niezmienną wartość. Stanowią zabezpieczenie kapitału zwłaszcza w ...
  • Wealth Management

    Czy diamenty to dobra inwestycja?

    Kamienie szlachetne są nie tylko elementem biżuterii, lecz także aktywem w portfelach inwestorów. Ich funkcja jest więc podwójna – użytkowa i inwestycyjna. Od wieków diamenty budzą ogromne emocje i pożądanie ...

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności