Blog Targeto

Górne Menu

Menu Główne

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE

logo

Blog Targeto

  • Aktualności
  • DORADZTWO EMERYTALNE
    • IKE i IKZE
    • PPK
      • PPK dla pracodawcy
      • PPK dla pracownika
    • Ciekawostki
  • BANKOWOŚĆ
    • Konto
    • Karty kredytowe
    • Oszczędzanie
  • INWESTYCJE
    • WEALTH MANAGEMENT
    • Inwestowanie
    • NIERUCHOMOŚCI
  • FUNDUSZE INWESTYCYJNE
  • Kto zarobi, a kto straci na sztucznej inteligencji?

  • Nadzwyczajne zyski spółek – podstawa do wzrostów cen akcji czy przypadek?

  • Czy w tym roku fundusze obligacji skarbowych dadzą jeszcze zarobić?

  • Czy sztuczna inteligencja może być motorem nowej hossy?

  • Panika na giełdzie i jak na niej można zarobić na przykładzie sektora bankowego

Wealth Management
Home›Inwestycje›Wealth Management›Dochód pasywny i zabezpieczenie kapitału? Poznaj rozwiązania finansowe!

Dochód pasywny i zabezpieczenie kapitału? Poznaj rozwiązania finansowe!

Dodane przez Redakcja Targeto
11 czerwca 2019
0
Udostępnij:
Dochód pasywny i zabezpieczenie kapitału Poznaj rozwiązania finansowe!

Produkty finansowe, które zapewniają dochód pasywny całkowicie bezobsługowo, zyskują na popularności. W zasięgu zainteresowania inwestorów są już nie tylko udziały w nieruchomościach na wynajem, akcje, obligacje, czy lokaty rentierskie. W niniejszym artykule wskażemy jeszcze jedno rozwiązanie inwestycyjne, które zainteresuje każdego, kto dąży do wolności finansowej. Dowiesz się więcej, jaki rodzaj inwestycji pozwoli połączyć ochronę kapitału z regularną, dożywotnią rentą.

Jeśli istotny jest dla Ciebie nie tylko regularny dochód z inwestycji. Równie ważne jest zabezpieczenie kapitału przed stratą, aby przekazać majątek kolejnemu pokoleniu. To warto również szukać aktywów, które ochronią pieniądze przed inflacją.

Życie z dochodu pasywnego może trwać wiele lat. Dlatego nie dziwi fakt, że większość inwestorów stawia przede wszystkim na ochronę kapitału. Jest jednak sposób na połączenie zabezpieczenia oszczędności z regularnym dochodem.

Na rynku istnieją ciekawe hybrydy inwestycyjne tzw. market neutral. Oznacza to, że taki produkt dąży do wyeliminowania ryzyka zmian całego rynku, a więc skutecznie może ochronić Twój kapitał. Ponadto możesz także liczyć na cykliczną wypłatę.

Dochód pasywny – czyli śpisz i cieszysz się wolnością finansową

Chęć szybkiego wzbogacenia się jest głównym powodem, dla którego w ciągu kilku ostatnich dekad inwestorzy wybierali inwestycje we wzrost. Wybierali głównie akcje spółek z sektorów rozwojowych – innowacyjnych i perspektywicznych. Każdy chce się szybko wzbogacić – to naturalne. Z pewnością wpływ mają również kwestie podatkowe. Otrzymując okresowe płatności, należy zapłacić w każdym roku podatek. Natomiast od inwestycji we wzrost – daninę należy zapłacić dopiero w momencie spieniężenia całej inwestycji.

Przewagą regularnego dochodu jest jego cykliczność. Zdecydowanie łatwiej jest z góry zaplanować sposób rozdysponowania środków, które otrzymujemy ze stałą częstotliwością. Wygodniej jest takie pieniądze przeznaczać np. na opłacenie raty kredytu, szkołę dziecka lub zaplanowanie wakacji. Wówczas nie jest naruszany budżet domowy, ponieważ inwestycja opłaca ponoszone wydatki. W dużym uproszczeniu można mówić tu o mechanizmie na wzór perpetuum mobile.

Jednak w długim terminie może pojawić się problem utraty wartości, spowodowany inflacją. W obecnej sytuacji 4% rocznie na bezpiecznym instrumencie, przy inflacji na poziomie 3% jest ciekawą propozycją, ale co będzie za kilka lat, gdy inflacja wzrośnie np. do 4-5%? W takim scenariuszu warto poszukać hybrydy, czyli inwestycji przynoszącej regularny dochód, ale dążącej jednocześnie do ochrony kapitału. Takim rozwiązaniem może być fundusz inwestycyjny zamknięty (FIZ), który stawia na połączenie strategiczne z absolutnej stopy zwrotu dłużnej i akcyjnej.

Dożywotnia renta, ochrona wartości i niższe podatki na wyciągnięcie ręki z FIZem

Jeśli zainteresowała Cię taka strategia inwestycyjna, możesz być pewien, że fundusz inwestuje w produkty, które dobrze znasz – głównie w obligacje, oraz częściowo w akcje. Strategia takiego funduszu zakłada przede wszystkim, to, co dla każdego inwestora jest najważniejsze – czyli stabilność wyników przy zachowaniu małej zmienności. Ponadto zapewnia systematyczną wypłatę na konto, poprzez wykup certyfikatów, bez względu na zmianę wartości certyfikatu.

Co więcej, zarządzający funduszem dążą do utrzymania lub nawet zwiększenia wartości kapitału mimo wypłat. Dzięki odpowiednim metodom, stosowanym do wykupu certyfikatów, możesz osiągnąć dodatkową korzyść podatkową. W pierwszej kolejności odkupywane są certyfikaty inwestycyjne, które były nabyte najdrożej – metoda HIFO (Highest In First Out). To właśnie sprawia, że podatek od wykupywanych certyfikatów inwestycyjnych będzie niższy.

Elastyczność, bezobsługowość, ochrona i regularne wypłaty – najważniejsze zalety FIZ

Bardzo ważną informacją jest możliwość wyjścia z inwestycji w zamknięty fundusz. W warunkach emisji podane jest, kiedy możesz zażądać wykupu posiadanych certyfikatów. Często fundusz daje możliwość wyjścia z inwestycji raz w miesiącu. Dzięki temu kapitał nie jest zamrożony na kilka kwartałów, czy nawet lat – jak w przypadku popularnych obecnie, tradycyjnych inwestycji na rynku nieruchomości.

Wysokość dochodu, jaki wypłaca fundusz, jest wyższy niż na lokacie bankowej i zbliżony do dochodu z wynajmu nieruchomości. Z tą różnicą, że w przypadku funduszu inwestycyjnego, mówimy o produkcie całkowicie bezobsługowym, którym nie wymaga od Ciebie angażowania się w proces inwestycyjny.

Poprzedni artykuł

Obligacje w portfelu sprytnego inwestora – kiedy ...

Następny artykuł

Czy warto inwestować w złoto? Raport o ...

0
Udostępnienia
  • 0
  • +
  • 0

Redakcja Targeto

Od wielu lat pracujemy z inwestorami indywidualnymi. Wiemy, jak ważna jest dla nich kontrola inwestycji i bezpieczeństwo kapitału. Stworzyliśmy narzędzia, które odpowiadają na te potrzeby. Wspieramy Twoje cele finansowe i udostępniamy całkowicie ZA DARMO analizy rynków finansowych i narzędzia wspierające inwestowanie.

Podobne wpisy Więcej od

  • Colorful precious stones isolated on white background
    Wealth Management

    Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

    8 grudnia 2021
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Dywersyfikacja tradycyjnego portfela nieruchomościowego o Fundusz Inwestycyjny Zamknięty  (2)
    NieruchomościWealth Management

    Dywersyfikacja tradycyjnego portfela nieruchomościowego o Fundusz Inwestycyjny Zamknięty 

    12 marca 2018
    Dodane przez Kamil Martyniuk
  • Inwestowanie w nieruchomości z zyskiem 11% rocznie Sprawdź, inwestycje największych graczy
    NieruchomościWealth Management

    Inwestowanie w nieruchomości z zyskiem 11% rocznie? Sprawdź inwestycje największych graczy

    5 kwietnia 2019
    Dodane przez Kamil Martyniuk
  • Inwestowanie w nieruchomości - jak wybudować i sprzedać mieszkanie w 3 lata zarabiając minimum
    NieruchomościWealth Management

    Inwestowanie w nieruchomości – jak wybudować i sprzedać mieszkanie w 3 lata zarabiając minimum 15%?

    4 grudnia 2017
    Dodane przez Kamil Martyniuk
  • Diamenty
    Wealth Management

    Powody inwestowania w diamenty

    10 listopada 2021
    Dodane przez Redakcja Targeto
  • Prywatna emisja obligacji - czy jest bezpieczna
    InwestowanieWealth Management

    Prywatna emisja obligacji – sprawdzamy czy kapitał elitarnego grona inwestorów jest bezpieczny

    26 marca 2018
    Dodane przez Kamil Martyniuk

Zostaw odpowiedź Anuluj pisanie odpowiedzi

Przeczytaj także

  • NIŻSZA INFLACJA POWSTRZYMAŁA PRZECENĘ OBLIGACJI
    Aktualności

    NIŻSZA INFLACJA POWSTRZYMAŁA PRZECENĘ OBLIGACJI

  • Wkrótce na ziemi może zabraknąć… piasku (1)
    Aktualności

    Wkrótce na ziemi może zabraknąć… piasku

  • Umowa o zarządzanie i umowa o prowadzenie PPK - poznaj najważniejsze dokumenty!
    AktualnościPPK dla pracodawcy

    Umowa o zarządzanie i umowa o prowadzenie PPK – poznaj najważniejsze dokumenty!

Kamil Martyniuk

kamil_martyniuk

Od 9 lat współpracuję z klientem zamożnym w zakresie wealth management.

Zdobywaną wiedzę i doświadczenie wykorzystuję do przekazywania analiz i opinii z obszaru inwestycji kapitałowych oraz rynku nieruchomości.

Swoim klientom pomagam realizować cele finansowe oferując produkty inwestycyjne z segmentu premium i private banking. 

Masz pytania? Zapraszam do kontaktu [email protected]

  • Wealth Management

    Kolorowe diamenty są jedyne w swoim rodzaju

    Historia diamentów jest długa i niezwykle barwna – zawsze były oznaką bogactwa i władzy, również dziś świadczą o wysokim statusie społecznym i materialnym właściciela. Co więcej, mawia się, że klejnoty ...
  • Wealth Management

    Ryzyko inwestowania w diamenty

    Zakup diamentów jest jednym ze sposobów inwestowania alternatywnego. To także ciekawy sposób dywersyfikacji portfela, czyli wzbogacania go o aktywa nieskorelowane z rynkiem giełdowym, chroniące go przed działaniem inflacji. Jednak nawet ...
  • Wealth Management

    Jak inwestować w diamenty?

    Inwestowanie w diamenty staje się coraz bardziej popularną formą lokowania środków. Diamenty są aktywami wykorzystywanymi w celu dywersyfikacji portfela, a także zabezpieczenia majątku. Kamienie szlachetne zaliczają się do inwestycji alternatywnych, ...
  • Wealth Management

    Powody inwestowania w diamenty

    Wielu inwestorów chętnie wzbogaca swój portfel o złoto czy kamienie szlachetne. Diamenty cieszą się sporym zainteresowaniem, a cenione są przede wszystkim za swą niezmienną wartość. Stanowią zabezpieczenie kapitału zwłaszcza w ...
  • Wealth Management

    Czy diamenty to dobra inwestycja?

    Kamienie szlachetne są nie tylko elementem biżuterii, lecz także aktywem w portfelach inwestorów. Ich funkcja jest więc podwójna – użytkowa i inwestycyjna. Od wieków diamenty budzą ogromne emocje i pożądanie ...

O nas

Blog.targeto.pl to baza darmowej wiedzy o skutecznym inwestowaniu.

Skupiamy uwagę na produktach finansowych, które pozwalają zrealizować cele finansowe, takie jak ochrona kapitału, emerytura, skuteczne pomnażanie oszczędności.

Na blogu znajdziesz nie tylko praktyczne porady, jak i w co inwestować. Ale poznasz także narzędzia, które ułatwią Ci samodzielne pomnażanie oszczędności.

WAŻNE

Serwis blog.targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Obserwuj nas

Znajdziesz nas

Finansowe blogi

Przegląd finansowy

Generator blogów finansowych

  • Kontakt
  • Polityka prywatności
  • REGULAMIN
  • Współpraca
© blog.targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.
Ta strona wykorzystuje pliki cookies w celach statystycznych i reklamowych oraz w celu dostosowania naszych serwisów do indywidualnych potrzeb klientów. Zmiany ustawień dotyczących plików cookie można dokonać w dowolnej chwili modyfikując ustawienia przeglądarki. Korzystanie z naszej strony bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia.AkceptujęPolityka prywatności