W tym tekście podsumujemy wyniki 3 portfeli modelowych przygotowanych dla subfunduszy z oferty NN Investment Partners TFI. Jest to nasz ukłon w stronę wszystkich inwestorów korzystających z oferty tego Towarzystwa, ale przede wszystkim dla wszystkich posiadaczy IKE lub IKZE z funduszami NN Investment Partners TFI. Przygotowane portfele modelowe różnią się między sobą poziomem ryzyka i oczekiwana stopą zwrotu. Omówione propozycje są dopasowane zarówno do wieku potencjalnego posiadacza strategii, jak i horyzontu, czyli czasu, w którym chcą ulokować swoje oszczędności.
Wzięte zostały pod uwagę także cele finansowe – zarówno te długoterminowe, jak emerytura, przyszłość bliskich, czy kapitał na start własnego biznesu. A także krótkoterminowe – oszczędności na rodzinne wakacje, nowy samochód, sprzęt AGD. Przybliżamy Wam założenia strategii w poniższym artykule.
Portfele modelowe dla zwycięzcy rankingu
Od pierwszej publikacji naszych rankingów IKE i IKZE z funduszami inwestycyjnymi tylko IKE Plus i IKZE Plus znajdują się na najwyższym miejscu, dlatego to właśnie dla klientów NN Investment Partners TFI przygotowaliśmy portfele modelowe. Poniżej przedstawiamy szczegóły każdego z tych portfeli razem ze stopa zwrotu jaką wypracowały w ciągu ostatnich 3 lat kalendarzowych. Na początku 2019r. zmieniliśmy skład każdego z nich. Nowy podział subfunduszy jest przedstawiony przy każdym portfelu z osobna.
Strategia bezpieczna – większe wydatki, ale planowane
Podstawą tego portfela, jak sama nazwa wskazuje, jest bezpieczeństwo. Z tego powodu największy udział stanowią subfundusze inwestujące w gotówkę, lokaty i obligacje skarbowe. W tej chwili 85% portfela jest ulokowane w taki sposób. I to jest poziom, który z niewielkimi wahaniami będziemy utrzymywać. Postanowiliśmy wykorzystać fakt, że na polskiej giełdzie jest tanio i widzimy potencjał w tym roku do wzrostów, dlatego 15% stanowi subfundusz NN Średnich i Małych Spółek. Nie jest to duży udział, dlatego wyniki tego subfunduszu nie będą miały znaczącego wpływu na cały portfel. Traktujemy go raczej jako okazję do lekkiego podbicia wyniku całego portfela w 2019r.
W ciągu 3 lat kalendarzowych (2015-12-30 do 2018-12-28) portfel zyskał 10,52%.
Inwestor wybierający strategię bezpieczną ceni bezpieczeństwo i stabilność ponad wysoki zysk. Portfel ten skierowany jest dla osób w wieku 25-60 lat, które chcą oszczędzać od 1 roku do 3 lat na większe, ale zaplanowane wydatki.
Odpowiednia na krótkoterminowe cele:
- Odłożenie pieniędzy na rodzinne wakacje
- Zakup sprzętu AGD
- Kupno nowego samochodu
Założenia do strategii:
- Fundusze agresywne (z ryzykiem SRRI 5 i więcej, np. akcyjne) stanowią maksymalnie 10% portfela
- Fundusze podwyższonego ryzyka (obligacje korporacyjne i High Yield) maksymalnie 10% portfela
- Fundusze bezpieczne (rynek pieniężny i obligacje skarbowe) do 100% portfela
Poznaj fundusze w strategii bezpiecznej:
Aktualna stopa zwrotu za okres: 30 grudnia 2015 r. – 28 grudnia 2018 r. Jeśli jesteś ciekaw, jak zmienia się wynik tego portfela lub chcesz utworzyć portfel z tymi funduszami, ponieważ zdecydowałeś się na IKZE od NN Investment Partners TFI – napisz do nas na marketing@targeto.pl. W tytule wpisz nazwę strategii. STRATEGIA STABILNA.
Strategia umiarkowana – ważne wydatki, w dłuższej perspektywie
W portfelu umiarkowanym spada udział subfunduszy inwestujących w bezpieczne aktywa. Dzięki czemu rośnie potencjalny zysk z inwestycji. Trzeba również pamiętać, że wiąże się to również ze spadkiem poziomu bezpieczeństwa inwestycji. Coś za coś. Nie można utrzymać niskiego ryzyka portfela i jednocześnie oczekiwać wyższego zysku (w porównaniu z portfelem bezpiecznym). Portfel umiarkowany ma 2 razy większy udział subfunduszy akcyjnych. 15% stanowi NN Średnich i Małych Spółek i drugie 15% to NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych.
W ciągu 3 lat kalendarzowych (2015-12-30 do 2018-12-28) portfel zyskał 19,06%.
Strategia umiarkowana przeznaczona jest dla osoby, która zaakceptuje podwyższoną zmienność wycen oraz straty na kapitale w dłuższym okresie czasu. W zamian oczekuje wysokich zysków.
Inwestor wybierający strategię umiarkowaną jest świadomy ryzyk związanych z inwestycja w akcje, dlatego nawet przy większych stratach nie wycofa kapitału. Strategia skierowana jest dla osób w wieku 25-55 lat, które chcą oszczędzać od 3 lat do 7 lat.
Odpowiednia na średnioterminowe cele:
- Zmiana mieszkania na większe
- Kupno domu
- Zgromadzenie kapitału na rozpoczęcie działalności gospodarczej
Założenia dedykowane strategii umiarkowanej:
- Fundusze agresywne (z ryzykiem SRRI 5 i więcej, np. akcyjne) stanowią maksymalnie 50% portfela
- Fundusze podwyższonego ryzyka (obligacje korporacyjne i High Yield) maksymalnie 15% portfela. Fundusze te znajdują się w portfelu z reguły, kiedy nie ma funduszy agresywnych.
- Fundusze bezpieczne (rynek pieniężny i obligacje skarbowe) do 85% portfela
Poznaj fundusze w strategii umiarkowanej:
- NN Średnich i Małych Spółek
- NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych
- NN Krótkoterminowych Obligacji
- NN Obligacji
- NN Oszczędnościowy
Aktualna stopa zwrotu za okres: 30 grudnia 2015 – 28 grudnia 2018 to 19,06%. Jeśli jesteś ciekaw, jak zmienia się wynik tego portfela lub chcesz utworzyć portfel z tymi funduszami, ponieważ zdecydowałeś się na IKZE od NN Investment Partners TFI – napisz do nas na marketing@targeto.pl. W tytule wpisz nazwę strategii: STRATEGIA UMIARKOWANA.
Strategia agresywna – ważne cele finansowe i duże wydatki
W portfelu agresywnym znajdują się jedynie subfundusze inwestujące w akcje. Z tego portfela można uzyskać najwyższą stopę zwrotu, wiąże się to jednak również z najwyższym ryzykiem. Osoby obawiające się wysokiej zmienności nie powinny korzystać z tego portfela. W ciągu 3 ostatnich lat kalendarzowych portfel zyskał 13,13%. Na ten wynik największy wpływ miał ostatni rok, kiedy korekta pojawiła się na rynkach światowych. Z tego powodu w 2018 r. portfel agresywny stracił 15%.
Strategia agresywna jest dla osoby, która godzi się na wysoką zmienność wycen funduszy oraz znaczne straty na kapitale w dłuższym okresie czasu. W zamian oczekuje bardzo wysokich zysków w długim terminie.
Inwestor wybierający strategię agresywną jest świadomy ryzyk związanych z inwestycja w akcje, dlatego nawet przy dużych stratach nie wycofa kapitału. Skierowana jest dla osób w wieku 25-50 lat, które chcą oszczędzać przynajmniej przez 7 lat.
Odpowiednia na długoterminowe cele:
- Emerytura
- Przyszłość dziecka (studia, posag)
- Kupno domu
- Zgromadzenie kapitału na rozpoczęcie działalności gospodarczej
Założenia do strategii:
- Fundusze agresywne (z ryzykiem SRRI 5 i więcej, np. akcyjne) do 100% portfela
- Fundusze podwyższonego ryzyka (obligacje korporacyjne i High Yield) maksymalnie 50% portfela. Fundusze te znajdują się w portfelu, z reguły kiedy nie ma funduszy agresywnych.
- Fundusze bezpieczne (rynek pieniężny i obligacje skarbowe) do 50% portfela
Poznaj fundusze w strategii agresywnej:
- NN Akcji
- NN (L) Europejski Spółek Dywidendowych
- NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych
- NN Średnich i Małych Spółek
Aktualna stopa zwrotu za okres: 30 grudnia 2015 – 28 grudnia 2018 to 13,13%. Jeśli jesteś ciekaw, jak zmienia się wynik tego portfela lub chcesz utworzyć portfel z tymi funduszami, ponieważ zdecydowałeś się na IKZE od NN Investment Partners TFI – napisz do nas na marketing@targeto.pl. W tytule wpisz nazwę strategii. STRATEGIA AGRESYWNA.
Ekspert o założeniach swoich strategii
W moich portfelach mogą się znaleźć dowolne fundusze z oferty NN Investment Partners TFI inwestujące w: akcje, obligacje skarbowe, obligacje przedsiębiorstw, rynek pieniężny, surowce, czy walutę – mówi Aleksander Matusiewicz.
Zanim wybiorę fundusze do portfela, dokonuję dokładnej analizy fundamentalnej (analiza makrootoczenia, w jakim działa fundusz, analizą wskaźnikową) oraz analizy technicznej. Tworząc strategię, dokonywałem zmian funduszy tego samego dnia dla każdego z trzech portfeli – tworzonych dla tego samego okresu.
Wybór funduszu w oparciu o analizę makrootoczenia dotyczy głównie analizy:
- Dynamiki PKB danego kraju (grupy krajów), w którym inwestuje fundusz
- Polityki Banku Centralnego (B. Centralnych)
- Stopy procentowe
- Inflacja
- Rynku Pracy
- Kurs walutowy
- Polityki budżetowej Rządu
Analiza wskaźnikowa dotyczy:
- P/E
- Shiller P/E
- P/BV
Za pomocą analizy technicznej wyznaczyłem punkty zwrotne, czyli momenty wejścia lub usunięcia funduszu ze strategii. Z racji tego, że inwestujemy w fundusze (opóźnienie w zakupie i sprzedaży) minimalny interwał do analizy wynosi D1. Dopuszczalne są wyższe interwały – tygodniowy, miesięczny. Analizę techniczną ograniczono do niezbędnego minimum:
- Analiza poziomów wsparcia i oporu
- Oscylator RSI
- Oscylator MACD
- Średnie kroczące
Do strategii wybierałem te rynki, które są tanie (analiza wskaźnikowa). Panują na nich odpowiednie warunki inwestycyjne (analiza makrootoczenia) i są wyprzedane (analiza techniczna). Zmiany na portfelach wykonywałem rzadko. Zawsze musimy mieć potwierdzenie we wszystkich punktach analizy, dlatego w ciągu 3,5 roku wykonałem tylko 8 zmian – podkreśla Aleksander Matusiewicz.
Jeżeli chcesz poznać dokładne informacje o funduszach, które weszły w skład strategii lub masz inne pytania do portfeli analityka – zapraszamy do kontaktu Aleksander.matusiewicz@targeto.pl.
Tag: NN TFI
-
Jak inwestować, aby zdobyć kapitał na emeryturę, wakacje, otwarcie biznesu?
W tym tekście podsumujemy wyniki 3 portfeli modelowych przygotowanych dla subfunduszy z oferty NN Investment Partners TFI. Jest to nasz ukłon w stronę wszystkich inwestorów korzystających z oferty tego Towarzystwa, ale przede wszystkim dla wszystkich posiadaczy IKE lub IKZE z funduszami NN Investment Partners TFI. Przygotowane portfele modelowe różnią się między sobą poziomem ryzyka i ... -
Gdzie warto budować prywatną emeryturę: IKE czy IKZE? A może oba?
Zastanawiasz się, jak skorzystać z ulg podatkowych przy oszczędzaniu w funduszach inwestycyjnych? W tym artykule znajdziesz odpowiedź. Aby osiągnąć najwięcej korzyści – warto te fundusze “opakować” w IKE lub IKZE. Wówczas Twoja samodzielność finansowa będzie nagrodzona zmniejszonymi opłatami oraz dodatkowymi zachętami i ulgami podatkowymi. Jeśli zastanawiasz się, które rozwiązanie wybrać – IKE czy IKZE – ... -
Ranking IKZE 2018 – IKZE od NN IP TFI wciąż na szczycie
Z przyjemnością prezentujemy aktualny ranking oraz analizy 15 oferty Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego z funduszami inwestycyjnymi na 2018 rok. Ranking kont emerytalnych – jakie IKZE w TFI najlepiej wybrać? Lider jest tylko jeden – IKZE NN od NN Investment Partners IKZE NN od NN Investment Partners – lider rankingu. Ranking IKZE 2018 – na drugim ... -
Ranking najlepszych IKE na 2018 rok
Targeto.pl kolejny raz publikuje aktualny ranking Indywidualnych Kont Emerytalnych z funduszami inwestycyjnymi na 2018 rok. Stworzyliśmy szczegółowe porównanie 17 ofert, produktów TFI skierowanych do przyszłych emerytów. Poznaj wszystkie oferty IKE na rynku. Dowiedz się, jakimi parametrami wygrywa w tym roku lider – IKE NN Plus od NN Investment Partners, Które IKE TFI najlepiej wybrać w 2018 roku? ... -
Wybierz IKZE od NN – lidera rankingu IKZE i oszczędzaj także na podatkach!
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego od NN TFI ponownie zajmuje najwyższe miejsce w wielu rankingach produktów dedykowanych oszczędzaniu na emeryturę. Także w niezależnym rankingu Targeto.pl – IKZE od NN TFI zostało bezkonkurencyjnym liderem. Dla wszystkich, którzy są zainteresowani oszczędzaniem na emeryturę dzięki IKZE postanowiliśmy przybliżyć najważniejsze korzyści tego produktu. Skupimy się więc na ulgach podatkowych, jakie ... -
Kalkulator emerytalny IKE i IKZE – policz wysokość swojej prywatnej emerytury
Polacy głośno mówią, że ostatni horror, który widzieli, to wysokość prognozowanej emerytury w korespondencji od ZUS. Jednak Ci, którzy nie chcą, aby ten horror się ziścił mają szansę sprawdzić, jaka będzie wysokość dodatkowej, prywatnej emerytury. Prezentujemy prosty kalkulator emerytalny. Kalkulator emerytalny – Twoje IKZE Jeśli poznaliście już bliżej IKZE od NN TFI – które zarówno ... -
[PORTFEL TARGETO NNTFI]: Strategia agresywna – ważne cele i duże wydatki
Strategia agresywna to ostatnia z trzech, przygotowanych przez naszych analityków, podpowiedzi dla osób zainteresowanych ofertą NN TFI. Tym razem strategia ta jest dedykowana inwestorom, którym zależy na zwiększaniu swojego kapitału na duże cele np. emerytura, studia dziecka, czy kapitał na własną działalność. W tej strategii ryzyko jest wysokie, a zyski wyższe niż w strategii Bezpiecznej ... -
[PORTFEL TARGETO NN TFI]: Strategia umiarkowana na ważne cele
Strategia umiarkowana to druga z trzech, przygotowanych przez naszych analityków, podpowiedzi dla osób zainteresowanych ofertą NN TFI. Tym razem strategia ta jest dedykowana inwestorom, którym zależy na zwiększaniu swojego kapitału na duże cele np. własne mieszkanie, czy kapitał na własną działalność. W tej strategii ryzyko jest umiarkowane, większe niż w strategii Bezpiecznej, ale niższe nić ... -
[PORTFEL TARGETO – NN TFI] Strategia bezpieczna – wynik wyższy niż na lokacie
Strategia bezpieczna to jedna z trzech przygotowanych przez naszych analityków podpowiedzi dla osób zainteresowanych ofertą NN TFI. Strategia ta jest kierowana do inwestorów szukających zysków większych niż na lokacie, akceptujących niewielkie ryzyko straty, jak również stabilne, niewielkie zyski. Przy tworzeniu modelowych propozycji zostały wzięte pod uwagę: aktualna oferta funduszy inwestycyjnych NN TFI wyniki i perspektywy ... -
NN (L) Spółek Dywidendowych USA – siła największych amerykańskich spółek
NN (L) Spółek Dywidendowych USA inwestuje pośrednio w spółki płacące dywidendę – wskazuje Marcin Szortyka, zarządzający funduszem. Spółki te mają być zadomowione w USA – oparte o szereg różnych sektorów, w tym przede wszystkim IT, branżę finansową oraz farmacji i usług medycznych. Wszystko inwestowane w zdecydowanej większości poprzez zagraniczny fundusz NN (L) US High Dividend. ...
